Статья опубликована в № 2706 от 06.10.2010 под заголовком: Уголь лучше банка

Банк Прохорова может поучаствовать в ликвидации Межпромбанка

Вчера впервые с 1998 г. Центробанк отозвал лицензию у банка из первой тридцатки. После долгих колебаний ЦБ признал, что спасти Межпромбанк нельзя. В его ликвидации может поучаствовать банк МФК Михаила Прохорова
  • Наиля Аскер-заде
Сергей Пугачев оказался готов пожертвовать Международным промышленным банком ради угольного месторождения
Reuters
Международный промышленный банк

Коммерческий банк. Основные владельцы – семья члена Совета Федерации от Тувы Сергея Пугачева (81%). Финансовые показатели (РСБУ, на 1 августа 2010 г.): активы – 174,7 млрд руб., капитал – 24,9 млрд руб., прибыль – 441 млн руб.

Лицензия Межпромбанка отозвана в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, сообщил вчера утром регулятор. Кроме того, он установил факты существенной недостоверности отчетных данных и неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.

По размеру активов (175 млрд руб.) это крупнейший российский банк, когда-либо лишавшийся лицензии. Даже с поправкой на рост банковской системы последний раз ЦБ отзывал лицензию у банка из топ-30 после кризиса 1998 г. Во временную администрацию во главе с замначальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора МГТУ ЦБ Галиной Алексенцевой включены 17 человек.

Однако никаких потрясений на банковском рынке в связи с крахом Межпромбанка не будет, уверены эксперты: многие его клиенты входят в Объединенную промышленную корпорацию (ОПК) сенатора Сергея Пугачева, к тому же о проблемах банка было давно известно. Отзыв лицензии Межпромбанка не представляет системную угрозу, заявил вчера первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев: «Там несколько крупных кредиторов, в основном это кэптивный банк группы, поэтому системных проблем не будет совершенно точно».

Не уберегли

В начале июня агентство Fitch понизило прогноз рейтинга Межпромбанка со «стабильного» на «негативный» и предупредило, что без помощи Пугачева он не сможет погасить евробонды на 200 млн евро: из его активов ликвидны лишь 3%, а треть пассивов сформированы за счет беззалоговых кредитов ЦБ. ОПК заявила, что ведет переговоры о продаже контрольных пакетов акций «Северной верфи» и Балтийского завода государственной Объединенной судостроительной корпорации. Но стороны не договорились по цене: ОПК оценивала заводы в 84 млрд руб., а ОСК – в 23 млрд.

Тогда ЦБ реструктурировал долг Межпромбанка в 31,8 млрд руб. до января, взяв в залог судостроительные активы ОПК, а банк в начале июля допустил дефолт по еврооблигациям и тоже реструктурировал их – на год.

Вскоре крупные кредиторы стали требовать вернуть деньги. «Северсталь» и ОКБ им. Сухого подали к Межпромбанку иски о возврате примерно по 4 млрд руб.

Несмотря на неисполнение обязательств, ЦБ не отзывал лицензию у банка. «Потому что большие обязательства были и есть у банка и перед иностранными инвесторами по облигационным займам, и перед российскими кредиторами, – объяснил Улюкаев. – И пока был шанс поддержать банк и дать возможность исполнить эти обязательства, мы старались это сделать. Когда ушло понимание, что это вряд ли произойдет, в этом исчезла необходимость».

Почему ушло понимание, ответил замминистра финансов Алексей Саватюгин: «Да, мы спасали, но должно быть обоюдное желание, регуляторы и власти сделали очень много, чтобы было хорошо Межпромбанку».

Остался с угольком

Чего же не сделал Пугачев? Пролонгировав кредит, ЦБ поставил Межпромбанку условие: у него должны быть ликвидные средства для проведения платежей. Кредит готовы были дать ВТБ и «Северсталь» – $480 млн под залог Енисейской промышленной компании (ЕПК, владеет лицензией на крупное месторождение угля в Туве). Но ОПК опять не устроили условия – эффективная ставка 32,8% годовых и то, что на руки банк получил бы всего $45 млн: остальное зачлось бы в счет погашения долгов перед «Северсталью» и ВТБ (в кризис он по гарантии ЦБ дал «Межпрому» $89 млн), а также комиссии.

Источники в госбанке объясняли такие условия стремлением оставить залог себе, но Пугачев, по словам его знакомых, считал ЕПК своим лучшим активом в России и ради него был готов пожертвовать банком. ОПК надеется продать этот актив в разы дороже – за $3–5 млрд. Представитель ВТБ вчера сказал лишь, что договориться о кредите под залог акций ЕПК не удалось.

Как разделят МПБ

Теперь банк попадет в руки Агентства по страхованию вкладов (АСВ) – по закону оно является конкурсным управляющим банками, которые имели право привлекать вклады физлиц. Межпромбанк имел такое право, сейчас у банка осталось 48 млн руб. вкладов, объясняет первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников.

На 1 сентября Межпромбанк был должен около 90 млрд руб. Его крупнейшие кредиторы – ЦБ, «Северсталь», ВТБ, ОКБ им. Сухого и держатели евробондов: кроме дефолтного выпуска у банка есть еще один – на $200 млн с погашением в 2013 г. По словам источника, близкого к Межпромбанку, в нем зависли и деньги Пугачева – примерно $500 млн. В банке и ОПК это не комментируют.

Поучаствовать в ликвидации Межпромбанка хочет и банк МФК Михаила Прохорова и его партнеров, рассказали «Ведомостям» топ-менеджеры двух крупных банков.

«Этот вопрос [участия МФК] обсуждался с руководством ЦБ еще летом, – уточняет один из собеседников «Ведомостей», но окончательное решение еще не принято».

Улюкаев вчера сказал, что не знает, кто будет конкурсным управляющим Межпромбанка. В МФК от комментариев отказались.

ЦБ с «высокой вероятностью» вернет все средства, выданные Межпромбанку в течение нескольких месяцев, надеется Улюкаев: ЦБ будет «реализовывать залоги МПБ в той или иной форме».

Стоимость переданных в залог ЦБ судостроительных активов ОПК составляет около 101,4 млрд руб., говорит директор ОПК Игорь Серов, добавляя, что это больше всех обязательств Межпромбанка. Оценка проводилась в рамках соглашения о реструктуризации беззалоговых кредитов с ЦБ, который принял залог по цене, определенной оценщиком, говорит представитель ОПК.

ОСК по-прежнему готова купить эти компании. «Активы нам интересны, и мы готовы покупать их по рыночной стоимости, а не по цене продавца», – заявил вчера представитель ОСК, добавив, что оценка активов еще не закончена.

Держатели евробондов Межпромбанка не столь уверены в возврате своих активов. Один из их представителей вчера на конференции «ВТБ капитала» спросил об этом Улюкаева. Тот ответил, что российские законы предполагают равенство всех кредиторов вне зависимости от их юрисдикции: «Все процедуры, которые будут связаны с отзывом лицензии, конкурсным производством, банкротством, формированием конкурсной массы и ее распределением в зависимости от требований будут равны относительно ЦБ». Но признал, что, «безусловно, есть кредиты, обеспеченные залогами и здесь есть особенности по процедурам». А во всем остальном «это равные условия», заключил Улюкаев.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать