Статья опубликована в № 3751 от 16.01.2015 под заголовком: «Траст», который увели

Собственников банка «Траст» подозревают в выводе активов

ЦБ обратился в Генпрокуратуру и МВД - он подозревает бывших собственников банка «Траст» в выводе активов. Регулятор только сейчас обнаружил, что банк «длительное время» применял схемы по выводу активов
Центробанк объявил, что подозревает собственников и менеджеров «Траста» в выводе активов
Д. Абрамов / Ведомости

Центробанк обнаружил признаки вывода активов из банка «Траст», санация которого обойдется государству в колоссальные 127 млрд руб. «Причиной возникновения у банка «Траст» финансовых трудностей явились действия прежних собственников и руководства банка, которые осуществлялись в течение длительного периода времени», - сообщил вчера ЦБ на своем сайте. На признаки вывода активов из «Траста» указывает использование «схем» по кредитованию «заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности» и «финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков», пишет регулятор.

Регулятор направил информацию о деятельности руководства и собственников «Траста» в Генпрокуратуру и МВД «для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений», говорится в сообщении ЦБ.

Дыра в активах, точнее, «дисбаланс между активами и обязательствами» «Траста» оценен в 67,8 млрд руб., сообщал в декабре зампред ЦБ Михаил Сухов. Общая сумма санации - 127 млрд руб. - уступает только цене спасения Банка Москвы в 2011 г.

Двое знакомых бывших акционеров «Траста» соглашаются с подозрениями ЦБ о выводе активов. «60-65 млрд руб. - похоже на масштаб кредитных схем, применявшихся в банке в последние года три», - говорит один из них, добавляя, что «эти деньги вряд ли удастся вернуть - активы уже не в России».

Однако удивляет, что ЦБ объявил о своих подозрениях «только сейчас», говорит контрагент «Траста» и знакомый двух бывших членов правления банка. «В 2013 г. в «Траст» был назначен уполномоченный из ЦБ, который имел мандат на участие на всех кредитных комитетах, на риск-комитете и заседании правления», - рассказывают они. «Он имел возможность проверять все крупные сделки, требовать дополнительные документы, а если они его не убедят, он мог и развернуть сделку», - описывают они. В «Трасте» неоднократно за последние пять лет проходили проверки ЦБ - последняя закончилась в начале ноября 2014 г., рассказали «Ведомостям» два бывших топ-менеджера банка. На сайте ЦБ указано, что проверка была завершена 13 ноября. «Причем проверка была комплексная, т. е. сотрудники ЦБ не просто удаленно документы проверяли, а выезжали к заемщикам, на объекты», - говорит один из них. «В октябре предправления поздравил сотрудников с успешным завершением проверки», - вспоминает второй.

Участники рынка знали о проблемах в «Трасте» давно - об этом публично предупреждали еще в 2010 г. Fitch и Moody's, выставляя банку «преддефолтные рейтинги». Fitch указывало на «непрозрачность некоторых активов» и признаки скрытого связанного кредитования, опасения Moody's вызывал корпоративный портфель, «существенная доля которого вложена в инвестпроекты».

Бывший совладелец «Траста» Илья Юров не ответил на запрос «Ведомостей». Бывший главный управляющий директор банка «Траст» Валерий Новиков (ушел 5 декабря) сообщил, что к нему представители ЦБ и правоохранительных органов не обращались. «Я ушел до того, как банк попал под санацию. Думаю, ребята просто потеряли ликвидность: ЦБ поднял ставки и граждане стали активно забирать деньги - типичная операционная ошибка. Ни о каких схемах я не слышал», - пояснил он. Запрос «Ведомостей» в адрес и. о. предправления «Траста» Олега Дикусара, президента Федора Поспелова, Евгения Туткевича (до лета 2013 г. первый зампред «Траста») и Надии Черкасовой (управляющий директор «Траста» до весны 2013 г., сейчас член правления «ВТБ 24») остался без ответа.

Банк «ФК Открытие», который выбран санатором «Траста», проводит «углубленный due diligence» и до его завершения не комментирует вопросы о возможных схемах в «Трасте», заявил представитель «Открытия». ЦБ отказался комментировать вопрос о том, как давно возникли у него подозрения о выводе активов из «Траста», и не назвал имя и результаты деятельности уполномоченного.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать