Сенаторы предлагают повысить лимит для анонимных платежей с 15 000 до 40 000 рублей

Это облегчит жизнь и банкам, и клиентам: для большого числа операций потребуется меньше документов, подтверждает вице-президент Промсвязьбанка Владимир Шаталов. Как 15 000, так и 40 000 руб. – это не те суммы, когда речь идет об обналичивании или транзите, продолжает он, для этих целей обычно открывается фирма, через нее прогоняется 100–200 млн руб., после чего она исчезает.

Лимит на проведение операций без идентификации клиента может быть увеличен с 15 000 до 40 000 руб., следует из законопроекта, который сенатор Олег Казаковцев направил в комитет Госдумы по финансовому рынку. Он необходим, например, для обмена валюты, оплаты услуг или перевода денег без открытия банковского счета.

Увеличение суммы назрело «с учетом инфляционного фактора», следует из пояснительной записки к законопроекту. При этом в документе указано: качество системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) не ухудшится, так как банки обязаны обращать внимание на любые необычные операции клиентов независимо от суммы совершаемой операции.

«Законопроект попал к нам утром, его обсуждать пока рано, ближайшее заседание комитета – 11 марта», – заявил «Ведомостям» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Николай Гончар, добавив, что при его рассмотрении будет учитываться мнение Росфинмониторинга.

Законопроект разработан с учетом антиотмывочных норм и включает только те положения, по которым не было замечаний от Минфина, ЦБ и Росфинмониторинга, говорится в пояснительной записке.

В середине февраля ЦБ уже предлагал повысить лимит, но это касалось только правил обмена валюты, а не всех операций. «Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 000 руб., когда клиент не идентифицирован», – рассказал директор юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов (цитата по «Прайму»).

«Увеличение лимита облегчит нам жизнь и поможет развивать дистанционные каналы обслуживания, тогда как сейчас порог в 15 000 руб. – это существенный барьер в части обслуживания клиентов онлайн», ­– объясняет председатель совета директоров платежной системы «Лидер» Ольга Вилкул. По ее словам, сумма 15 000 руб. с учетом инфляции и роста курса настолько мала, что даже не укладывается в рамки потребительских нужд – оплату коммунальных услуг, сотовой связи, погашения кредитов и т. д. Увеличение порога до 40 000 руб. позволит участникам платежного рынка сократить расходы, связанные с обязательной идентификацией клиентов, и ускорить их обслуживание, считает Вилкул, а главное – позволит увеличить число клиентов, которые будут активнее пользоваться онлайн-сервисами.

Вилкул добавляет, что государственная система идентификации (Единая система идентификации и аутентификации) для участников платежного рынка сейчас фактически не работает и ее приходится проводить через розничные точки участников системы, а это также издержки и потеря времени для клиентов.

Росфинмониторинг во время подготовки материала комментарии предоставить не смог. Летом 2015 г. замдиректора ведомства Павел Ливадный говорил «Известиям», что Росфинмониторинг не против «увеличения потолка анонимных платежей, но это возможно только в случае абсолютно прозрачного назначения платежа, когда понятно, куда уходят деньги». Между тем в двух профильных ассоциациях, опрошенных в пятницу «Ведомостями», не ждут, что законопроект будет принят в нынешнем виде: «С учетом тренда на усиление требований в части ПОД/ФТ это послабление вряд ли будет принято», – говорит сотрудник одной из ассоциаций, изучивший законопроект.