Акционеры торопят Deutsche Bank с реструктуризацией
Они недовольны, что с 2008 года банк получил от них больше капитала, чем его текущая стоимость
В четверг состоялось годовое собрание акционеров крупнейшего немецкого банка – Deutsche Bank. Среди акционеров многие недовольны его результатами и высказывают претензии к менеджменту. Прошлый год, когда Deutsche получил 6,8 млрд евро убытка, был «катастрофическим», говорит Инго Шпайх, портфельный управляющий Union Investment (с 0,6%-ной долей в капитале входит в двадцатку крупнейших акционеров банка). По словам Шпайха, текущая капитализация Deutsche (20,7 млрд евро) – это меньше капитала, который влили в него акционеры со времени финансового кризиса 2008 г., сообщает FT. С начала года акции Deutsche подешевели на 30%.
Год назад на таком же собрании 39% акционеров отказались одобрить результаты работы согендиректоров банка Аншу Джейна и Юргена Фитшена. Новым гендиректором банка прошлым летом стал бывший финансовый директор UBS Джон Крайан, перед ним была поставлена задача реструктурировать бизнес Deutsche.
Как банки избавлялись от руководства
Викрам Пэндит — гендиректор Citigroup в 2007-2012 гг. Пэндит возглавил Citi после того, как его предшественник Чарльз Принс сообщил о планах списать $8-11 млрд активов и подал в отставку. Пэндит обещал работать за $1, пока банк не начнет снова зарабатывать прибыль. Его отставка в 2012 г. стала неожиданностью даже для топ-менеджеров Citi. Но за несколько месяцев до этого 55% акционеров банка отказались одобрить итоги работы Пэндита / Reuters
Акционеры недовольны, что Пауль Ахляйтнер, возглавляющий наблюдательный совет Deutsche с 2012 г., слишком долго тянул с перестановками в руководстве. Но уходить Ахляйтнер не собирается. Он говорит, что, если бы на собрании акционеры голосовали за нового председателя, он бы в нем участвовал в качестве кандидата.
Крайану досталось в наследство 7800 судебных исков к Deutsche, на судебные издержки банк зарезервировал 5,4 млрд евро. С 2012 г. судебные расходы банка составили 12,6 млрд евро – больше, чем у любого другого европейского банка, пишет Bloomberg. «Такой масштаб <...> совершенно недопустим, – заявил на собрании Крайан. – Но я сохраняю осторожную уверенность, что мы выходим на финишную прямую с судебными разбирательствами». По данным WSJ, Deutsche надеется, что до конца года завершится расследование «зеркальных сделок» российского подразделения по торговле акциями (это подразделение банк закрыл), а также прошлых нарушений при продаже ипотечных облигаций.
К середине года Deutsche уйдет с нескольких рынков, сообщают WSJ и Bloomberg. «Мы сконцентрируем усилия на обслуживании трети клиентов, которые приносят нам 98% дохода», – отметил Крайан. Но уходить из инвестбанковского бизнеса Deutsche не намерен. «В ответ на высказанные из лучших побуждений просьбы оставить инвестбанковский бизнес и особенно сделки с ценными бумагами позвольте мне сказать следующее: мы безоговорочно преданы этому бизнесу», – заявил Крайан.
«Deutsche Bank должен ужаться до здорового состояния», – говорит Шпайх. Целью руководства, по его словам, должны быть расчистка баланса и сокращение судебных рисков.
С такой ролью Крайан не согласен. «Меня неправильно понимают, когда говорят о моей работе исключительно как о «расчистке» или «реновации», – говорит он. – Вся наша команда, которая сидит перед вами, при поддержке наблюдательного совета хочет вернуть Deutsche Bank на путь роста». В октябре Крайан представил план реструктуризации Deutsche – «Стратегию-2020». К 2018 г. он намерен сократить 9000 сотрудников (10%), дивиденды и бизнес по торговле ценными бумагами. «Наша цель – стать к 2020 г. менее сложным бизнесом, но более эффективным и с меньшими рисками и лучшей достаточностью капитала», – заявил Крайан. По его словам, с этим банк справится сам, не обращаясь за капиталом к акционерам (цитата по Bloomberg).
