Уникальный случай
Центробанк впервые отозвал банковскую лицензию за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов. Прецедент создал Содбизнесбанк (СББ) , практику которого первый зампредседателя Банка России Андрей Козлов назвал "уникальной". В банке надеются оспорить отзыв лицензии и, по словам Козлова, противодействуют временной администрации.
Содбизнесбанк учрежден в 1991 г. По данным ЦЭА "Интерфакс", на 1 января 2004 г. его активы превышали 5,7 млрд руб. (112-е место в России) , частные вклады в банке за 2003 г. выросли в семь раз до 1,4 млрд руб. (71-е место) , а их доля в обязательствах дошла до 41%. По данным ЦБ, к 1 апреля банк занял уже 54-е место по объему вкладов.
Только вчера, после отзыва лицензии у Содбизнесбанка, Козлов смог открыто поделиться подробностями исключительной, по его выражению, эпопеи. ЦБ еще в конце 2003 г. обнаружил в банке "серьезные нарушения". Как сказано в материалах ЦБ, "Содбизнес" проводил "значительные объемы операций, экономическое содержание которых вызывает серьезные сомнения и которые, как показывает практика, используются для неуплаты налогов, незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения". Например, в 2003 г. снятие инвалюты со счетов физлицами-нерезидентами составило $390 млн, а нетто-платежи в пользу юрлиц-нерезидентов по импорту услуг - $752 млн (это около 9% общего объема таких платежей всеми банками страны за год). Козлов называет этот банк "уникальным": "активную кампанию по привлечению вкладчиков" (объем частных вкладов в банке за 13 месяцев вырос в 10 раз) он "сочетал с сомнительными операциями и содействием некоторым криминальным действиям", а его "капитал в значительной части [1,85 млрд руб. из 2,3 млрд руб. ] сформирован фиктивно".
А в марте этого года прокуратура Татарии, расследующая похищение и убийство руководителей ОАО "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера и Натальи Стародубцевой "бандой Тагирьянова", направила в Центробанк представление на "незамедлительное начало процедуры отзыва лицензии" Содбизнесбанка.
Но в ЦБ выбрали более мягкую меру и, по словам Козлова, комитет по банковскому надзору предписал СББ с 13 апреля ограничить операции (а именно не привлекать новые вклады и не проводить валютообменные операции. - "Ведомости"). "Мы надеялись, что руководство банка приостановит нарастание угрозы для вкладчиков, возьмется за расчистку баланса и уточнит свою коммерческую политику. Мы ошиблись", - резюмировал первый зампред ЦБ. Вместо того чтобы встать на путь исправления, Содбизнесбанк оперативно подал судебный иск к регулятору и добился приостановки предписания ЦБ с 15 апреля.
Отстраненный от руководства банком предправления СББ Роман Петров вчера сообщил информагентствам о намерении оспорить отзыв лицензии, который он назвал произволом.
"Обращение в суд - законное право банка, - заявил в ответ Козлов. - У нас и у правоохранительных органов достаточно материалов, чтобы отстаивать свою позицию".
В ЦБ надеются, что "реальных активов банка хватит для расчетов с частными вкладчиками" - кредиторами первой очереди. По данным регулятора, номинально на 1 апреля валюта баланса СББ превышала 7 млрд руб. , вклады - около 2,3 млрд руб. А сотрудник банка на условиях анонимности заявил "Ведомостям", что средств на выплаты всем кредиторам и по всем обязательствам хватит, "если не будет мешать ЦБ".
О проблемах Содбизнесбанка с правоохранительными органами и Комитетом (теперь Федеральной службой) по финансовому мониторингу стало известно еще в прошлом году. В октябре министр внутренних дел Борис Грызлов заявил о переданном в суд уголовном деле, что четыре сотрудника СББ обвинялись в содействии легализации преступных доходов на 500 млн руб. Председатель правления банка Роман Петров утверждал тогда, что обвинения относятся к "старой команде" банка, а к нынешнему "Содбизнесу" у КФМ нет претензий.
Также в банке реагировали и на информацию о причастности его менеджеров к обналичиванию выкупа за похищенных год назад гендиректора ОАО "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера и главного экономиста Наталью Стародубцеву. Само появление этой информации в Содбизнесбанке называли пиар-кампанией по дискредитации растущего банка. Так же банк реагировал и на апрельскую публикацию в "Ведомостях" о санкциях, наложенных регулятором, - СББ опровергал негативную информацию и успокаивал клиентов и партнеров.
Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков надеется, что это станет уроком для банкиров. "Это грубейшие нарушения - восемь месяцев совершенно не давать информации по подозрительным сделкам, и даже за одно это банк может быть лишен лицензии", - сказал он "Интерфаксу". Решением Центробанка довольны и в прокуратуре Татарстана. "Мы по-настоящему рады, что наши труды не пропали даром", - заявил "Ведомостям" зампрокурора республики Фарит Загидуллин.
А банкир, пожелавший остаться неназванным, считает, что "показательная порка" Содбизнесбанка должна продемонстрировать серьезность намерений надзорных органов по "обеспечению выполнения" антиотмывочного закона. Прецедент пришелся весьма кстати: вчера Зубков вылетел в Париж для участия в конференции FATF.