Кипрский налог на депозиты ударит по российским финансистам

От налога на депозиты в кипрских банках пострадают не только российские граждане и компании, но и финансовые посредники
Chris Ratcliffe / Bloomberg

От налога на депозиты могут пострадать не только российские граждане и компании, хранящие деньги на Кипре. Влияние этого шага могут ощутить и финансовые посредники.

Прежде всего, это российские банки на Кипре. И крупнейший из них - Русский коммерческий банк, принадлежащий ВТБ. Его финансовые показатели на раскрываются, но размер активов (а соответственно, и привлеченных средств клиентов) исчисляется миллиардами евро, убеждены сразу несколько финансистов. Это единственный дочерний российский банк на Кипре, говорится на его сайте. Там же указывается и одна из его специализаций — управление средствами состоятельных клиентов. На сайте рекламируется депозит, минимальный размер которого — 50 000 евро. Скауты Русского коммерческого банка используют возможности ВТБ в России для привлечения клиентов. Представители ВТБ от комментариев отказались. «Очевидно, что даже если ВТБ и решит помочь клиентам группы и компенсировать хотя бы часть возможных потерь на Кипре, то сделать это он не в состоянии», - считает финансовый консультант одного из банков. Он уверен, что такие попытки будут, поскольку через Кипр проводились сделки для клиентов в том числе и по инициативе самой группы. Работает на Кипре и филиал Промсвязьбанка. Его представитель также пока воздержался от комментариев.

Дочерний кипрский банк в России - «Юниаструм банк». Контрольный пакет его акций у Bank of Cyprus. Зависимость Юниаструмбанка от Bank of Cyprus может быть высокой - российская «дочка» привлекла от нерезидентов межбанковских на сумму 16,4 млрд руб. при активах 84,9 млрд руб. на 1 февраля 2013 г., отмечает аналитик БКФ-банка Максим Осадчий. Негативный новостной фон также может повлиять на вкладчиков, которые хранят в «Юниаструме» 38,7 млрд руб., продолжает он.

Меры, которые будут приняты в рамках программы по финансовой стабилизации Кипра, не отразятся на деятельности «Юниаструм банка» в России, уверяет его президент Гагик Закарян. Вкладчиков «Юниаструм банка» налог не затронет, госгарантии по вкладам на них распространяются, уточняет он. Bank of Cyprus как материнский банк выделяет «Юниаструм банку» долгосрочные кредиты на развитие основных направлений деятельности. «Если средства, предоставленные Bank of Cyprus, будут отозваны досрочно, что маловероятно, это не окажет существенного влияния на бизнес «Юниаструм банка», так как банк сейчас обладает хорошим запасом по ликвидности, и у нас нет необходимости в привлечении дополнительных средств от материнского банка», - уверяет Закарян.

Велик объем расчетных операций между российскими и кипрскими банками. Для их проведения банки открывают корреспондентские счета. Попадают ли средства на этих счетах кипрских банков под специальный налог, выяснить не удалось. Менеджер банка, активно работающего с Кипром, уверяет, что нет. Также считает и Закарян: «У нас есть средства в Bank of Cyprus, которые используются для расчетов. Объем этих средств незначителен, и размещаются они на короткие сроки. Введение выплачиваемого авансом разового стабилизационного налога на эти средства также не распространяется». К началу года объем требований российских банков к кипрским, по данным Банка России, составлял 340 млрд руб. «Даже если корсчета под налог не попадут, потери будут, поскольку ряд операций через кипрские банки проводился как кредитно-депозитные схемы, и именно депозитная часть тому причина», - уверен топ-менеджер одного из российских банков.

Структурные подразделения на Кипре есть у большинства российских брокеров. Брокерские счета под новшество не попадут, говорит президент «Финама» Владислав Кочетков. Не ожидает Кочетков, что налог затронет счета брокеров, на которых они хранят клиентские деньги в банках, в том числе и кипрских: это не депозитные, а специальные счета с особым статусом. К тому же в кипрских банках у брокерских фирм из России средств немного — как правило, они на местных счетах не задерживаются, уточняет Кочетков. «Не ясно, что будет с остатками на текущих счетах офшорных компаний и с инвестиционными портфелями клиентов в акциях, облигациях, фьючерсах и т. п. Ясно только, что портфели ценных бумаг иностранных компаний в кипрских банках будут лучше защищены, чем депозиты граждан, только если они относятся к «сегрегированным», т. е. не смешаны с деньгами банка, а находятся в депозитарии или на брокерском счете», - отмечает председатель совета директоров «Арбат капитала» Алексей Голубович. Правда, это не спасает их от блокирования на неопределенный срок по решению правительства или ЦБ Кипра, добавляет он.

Клиенты переживают, за день было около 100 звонков, говорит Кочетков: «Успокаиваем, говорим, что рисков не видим». Наверняка сейчас некоторые пытаются оформить какие-то сделки задним числом, чтобы вывести какую-то часть активов, масштабы такой деятельности велики, уверен топ-менеджер российского банка. «Беспокоиться надо было раньше, сейчас уже никто ничего делать не будет — все-таки еврозона, последствия не заставят ждать», - уверят знакомый менеджера одного из банков, работающих на Кипре. Многие клиенты кипрских банков, по его информации, уже морально готовы к разовым выплатам и если этим все ограничится — продолжат работать в стране. Отчасти происходящее на руку прибалтийским банкам, они не преминут активизироваться в привлечении российских клиентов, убежден специалист по private banking. Только в банки Латвии россиянами за год было переведено более $2 млрд, напоминает Голубович. Он убежден, что отмена госгарантий – опасный прецедент, открывающий путь к аналогичным действиям в крупных «средиземноморских» странах ЕС, где ситуация хуже, у киприотов. К такому не прибегала даже Исландия, банки которой де-факто разорились во время кризиса 2008-2009 гг., но правительство не отказывалось от своих обязательств перед владельцами счетов. Одним из важнейших последствий потери доверия к системе гарантирования вкладов в еврозоне станет отток денег из всех банков «слабых» стран Европы, особенно испанских, итальянских французских, в Великобританию или за пределы ЕС - в США, Швейцарию, Сингапур. Вслед за этим – дальнейшее укрепление доллара США. Таким образом, Кипр, ВВП которого составляет менее четверти процента от общеевропейского, нанесет по Евросоюзу удар, сопоставимый с последствиями кризисов в Греции, Португалии и Ирландии, вместе взятых, резюмирует Голубович.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать