Минфин предлагает наказывать активных участников финансовых пирамид

Российский Минфин в конце прошлой недели внес в правительство пакет поправок в Уголовный кодекс и Кодекс об административных правонарушениях, которые вводят ответственность за создание финансовых пирамид, а также участие в них, пишет «Коммерсантъ». До сих пор законодательного запрета на их деятельность в России не существует, отмечается в пояснительной записке, хотя, по данным правоохранительных органов, с 2008 г. более 400 000 россиян понесли убытки от финансовых пирамид на сумму более 40 млрд руб. По неофициальным данным, сейчас в России действует около 20 000 пирамид, отмечают в Следственном комитете.

Понятие «финансовая пирамида» в поправках определяется как деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества физлиц, при которой выплата дохода осуществляется за счет ранее привлеченных средств, при отсутствии у организаторов «инвестиционной и другой законной предпринимательской деятельности». Уголовный кодекс предлагается дополнить отдельной статьей «Незаконная деятельность по привлечению денежных средств», согласно которой организаторам и наиболее активным участникам пирамиды (так называемым "десятникам" и "сотникам"), которые привлекли в нее более 1,5 млн руб., грозит лишение свободы на срок до семи лет со штрафом до 1 млн руб. Для участников пирамиды, которые привлекли в нее менее 1,5 млн руб., предусмотрено административное наказание — штраф до 15 000 руб. Аналогичное наказание грозит и тому, кто не привлек ни копейки, но очень старался — «умышленно распространял информацию об указанной деятельности... или призывы к участию к такой деятельности». Введение такой ответственности необходимо, учитывая значительную материальную заинтересованность самих вкладчиков финансовых пирамид в привлечении новых участников, отмечается в пояснительной записке к проекту.

В письме Минфина, направленном в правительство, указано, что предложения министерства согласованны со всеми заинтересованными ведомствами (Генпрокуратурой, МДВ, ФСБ, Банком России, Минэкономразвития, Роспотребнадзором, Росфинмониторингом, Минкомсвязью). Не поддержал предложенные поправки лишь Следственный комитет (СК), указавший, что предложения Минфина вступают в противоречие с Гражданским кодексом (ГК), поскольку он не предусматривает каких-либо ограничений для привлечения средств граждан, например, на основании договора займа. «При отсутствии запрета в ГК нормы, предусматривающие уголовную или административную ответственность за рассматриваемые деяния, будут носить крайне низкий правоприменительный потенциал», - отмечается в отзыве СК. Позицию СК приняли к сведению, но, учитывая сложную судьбу проекта и значимость проблемы, переделывать поправки не стали.

Разработкой поправок Минфин занялся еще в мае прошлого года на фоне активизации одного из крупнейших строителей пирамид в России - Сергея Мавроди. В июле об их необходимости говорил и премьер-министр Дмитрий Медведев. В 1990-х гг. от деятельности Мавроди пострадали около 15 млн человек, а размер ущерба, по разным данным, оценивался в $70-110 млн. Мавроди был арестован только в 2003 г. и отсидел 4,5 года по статье "Мошенничество". В 2011 г. он попытался возродить МММ, но МММ-2011 просуществовала недолго, выплаты ее участникам были приостановлены в мае 2012 г. В июле Мавроди объявил о запуске МММ-2012. В настоящее время против него возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. Если следователям удастся доказать его вину, ему грозит до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. Это гораздо более строгое наказание, чем предлагает Минфин, однако привлечь организаторов пирамид по статье о мошенничестве можно лишь при наличии уже пострадавших от их действий граждан, т. е. когда пирамида уже рухнула. Поправки Минфина позволят делать это на этапе создания пирамиды.

По мнению экспертов, несмотря на правовые коллизии, на которые указал Следственный комитет, предложенные Минфином меры дадут более широкие возможности для борьбы с финансовыми пирамидами. Если читать документ буквально, то в отзыве Следственного комитета есть логика, отмечает председатель московской коллегии адвокатов «Международное партнерство» Татьяна Проценко. «Гражданским кодексом привлечение средств физлиц на основании договора займа действительно не запрещено", — уточняет она. Если же из формулировки поправок убрать слово «незаконная» деятельность, то они будут работать. Партнер коллегии адвокатов «Муранов, Черняков и партнеры» Дмитрий Черняков не видит препятствий в применении новой нормы УК. Норма УК принимается позднее, чем Гражданский кодекс, и в условиях, когда оба кодекса имеют равную юридическую силу, применяться будет норма УК, отмечает он.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать