Минфин предлагает наказывать активных участников финансовых пирамид

Российский Минфин в конце прошлой недели внес в правительство пакет поправок в Уголовный кодекс и Кодекс об административных правонарушениях, которые вводят ответственность за создание финансовых пирамид, а также участие в них, пишет «Коммерсантъ». До сих пор законодательного запрета на их деятельность в России не существует, отмечается в пояснительной записке, хотя, по данным правоохранительных органов, с 2008 г. более 400 000 россиян понесли убытки от финансовых пирамид на сумму более 40 млрд руб. По неофициальным данным, сейчас в России действует около 20 000 пирамид, отмечают в Следственном комитете.

Разработкой поправок Минфин занялся еще в мае прошлого года на фоне активизации одного из крупнейших строителей пирамид в России - Сергея Мавроди. В июле об их необходимости говорил и премьер-министр Дмитрий Медведев. В 1990-х гг. от деятельности Мавроди пострадали около 15 млн человек, а размер ущерба, по разным данным, оценивался в $70-110 млн. Мавроди был арестован только в 2003 г. и отсидел 4,5 года по статье "Мошенничество". В 2011 г. он попытался возродить МММ, но МММ-2011 просуществовала недолго, выплаты ее участникам были приостановлены в мае 2012 г. В июле Мавроди объявил о запуске МММ-2012. В настоящее время против него возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. Если следователям удастся доказать его вину, ему грозит до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. Это гораздо более строгое наказание, чем предлагает Минфин, однако привлечь организаторов пирамид по статье о мошенничестве можно лишь при наличии уже пострадавших от их действий граждан, т. е. когда пирамида уже рухнула. Поправки Минфина позволят делать это на этапе создания пирамиды.

Понятие «финансовая пирамида» в поправках определяется как деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества физлиц, при которой выплата дохода осуществляется за счет ранее привлеченных средств, при отсутствии у организаторов «инвестиционной и другой законной предпринимательской деятельности». Уголовный кодекс предлагается дополнить отдельной статьей «Незаконная деятельность по привлечению денежных средств», согласно которой организаторам и наиболее активным участникам пирамиды (так называемым "десятникам" и "сотникам"), которые привлекли в нее более 1,5 млн руб., грозит лишение свободы на срок до семи лет со штрафом до 1 млн руб. Для участников пирамиды, которые привлекли в нее менее 1,5 млн руб., предусмотрено административное наказание — штраф до 15 000 руб. Аналогичное наказание грозит и тому, кто не привлек ни копейки, но очень старался — «умышленно распространял информацию об указанной деятельности... или призывы к участию к такой деятельности». Введение такой ответственности необходимо, учитывая значительную материальную заинтересованность самих вкладчиков финансовых пирамид в привлечении новых участников, отмечается в пояснительной записке к проекту.

В письме Минфина, направленном в правительство, указано, что предложения министерства согласованны со всеми заинтересованными ведомствами (Генпрокуратурой, МДВ, ФСБ, Банком России, Минэкономразвития, Роспотребнадзором, Росфинмониторингом, Минкомсвязью). Не поддержал предложенные поправки лишь Следственный комитет (СК), указавший, что предложения Минфина вступают в противоречие с Гражданским кодексом (ГК), поскольку он не предусматривает каких-либо ограничений для привлечения средств граждан, например, на основании договора займа. «При отсутствии запрета в ГК нормы, предусматривающие уголовную или административную ответственность за рассматриваемые деяния, будут носить крайне низкий правоприменительный потенциал», - отмечается в отзыве СК. Позицию СК приняли к сведению, но, учитывая сложную судьбу проекта и значимость проблемы, переделывать поправки не стали.

По мнению экспертов, несмотря на правовые коллизии, на которые указал Следственный комитет, предложенные Минфином меры дадут более широкие возможности для борьбы с финансовыми пирамидами. Если читать документ буквально, то в отзыве Следственного комитета есть логика, отмечает председатель московской коллегии адвокатов «Международное партнерство» Татьяна Проценко. «Гражданским кодексом привлечение средств физлиц на основании договора займа действительно не запрещено", — уточняет она. Если же из формулировки поправок убрать слово «незаконная» деятельность, то они будут работать. Партнер коллегии адвокатов «Муранов, Черняков и партнеры» Дмитрий Черняков не видит препятствий в применении новой нормы УК. Норма УК принимается позднее, чем Гражданский кодекс, и в условиях, когда оба кодекса имеют равную юридическую силу, применяться будет норма УК, отмечает он.