Финансы
Бесплатный
Анна Еремина
Статья опубликована в № 4123 от 25.07.2016 под заголовком: ЦБ нашел деньги «Югре»

Банк «Югра», не получивший капитал через ОФЗ, может получить его от акционеров

Такую рекомендацию они получили по итогам проверки ЦБ

ЦБ завершил плановую тематическую проверку московского филиала банка «Югра», начатую 1 апреля, заявил банк в пятницу (ЦБ раскрыл такие данные 20 июля). На этой неделе ЦБ может завершить такую проверку в головном офисе банка в Мегионе.

Регулятор рекомендовал банку улучшить качество активов и управление капиталом, следует из заявления «Югры». Банк распустил резервы по определенной группе кредитов юрлицам, но доначислил резервы по другой, говорится в нем.

За II квартал резервы банка по кредитам компаниям достигли 31 млрд руб., параллельно он распустил резервы на 27 млрд руб., следует из отчетности «Югры». В январе – марте отчисления в резервы превышали восстановленные на 22 млрд руб., это принесло банку сопоставимый убыток – 21,9 млрд руб.

Столь существенное изменение президент «Югры» Алексей Нефедов объясняет тем, что часть корпоративных кредитов была погашена, а часть получила дополнительные залоги (уменьшает уровень резервирования), однако банк создал дополнительные резервы по части клиентов, где видит увеличивающиеся риски.

«Банку придется еще доначислить резервы по итогам проверки», ­– говорит человек, знающий это от сотрудников ЦБ. Ответ на вопрос, сколько банку еще нужно сформировать резервов, дать невозможно, поскольку банк ждет окончания проверки в Мегионе, прокомментировал представитель «Югры».

Получив рекомендации ЦБ, банк намерен увеличить капитал за счет конвертации двух субординированных депозитов на $50,5 млн – такая информация появилась на сайте банка в пятницу, но позже была удалена. В капитал будет конвертировано два депозита от Radamant Financial (основной акционер банка, через нее 52% акций банка владеет Алексей Хотин. – «Ведомости»), уточняет Нефедов, уверяя, что документы на регистрацию эмиссии подготовлены и будут переданы в ЦБ в ближайшее время.

То, что банк переводит суборды в капитал первого уровня, может говорить о том, что он предвидит рост отчислений в резервы, именно капитал первого уровня наиболее чувствителен к убыткам, рассказывает старший директор АКРА Кирилл Лукашук. При конвертации субординированного депозита ЦБ должен согласовать конвертацию и проверить, что капитал не сформирован за счет средств самого же банка, а это, по сути, означает проведение отдельной локальной проверки, указывает он.

К концу 2015 г. у банка имелись субординированные депозиты на $550 млн от Radamant Financial и Dassault Ventures, следует из отчетности по МСФО. В мае 2015 г. Dassault Ventures уже поддержала банк, однако схема была иная: она прекратила обязательства банка по субординированному депозиту на 7,4 млрд руб., что банк отразил как прибыль.

Особенность бизнес-профиля банка в том, что его база фондирования – это в значительной степени розничные вклады (165 млрд руб.), а со стороны активов у него преимущественно кредиты компаниям (260 млрд руб.), указывает аналитик НРА Карина Артемьева. Накануне начала проверки, 31 марта, «Югра» отказалась от участия в госпрограмме докапитализации через ОФЗ: она могла бы получить 9,9 млрд руб. «Банк чувствует себя уверенно по показателю достаточности капитала», – приводились в ответе на запрос слова тогдашнего предправления банка Юрия Гусева. ЦБ и Минфин не устроила доля кредитов, выданных связанным сторонам. Банк должен снизить долю этих кредитов, говорил в январе замминистра финансов Алексей Моисеев: «Когда исполнят [требование ЦБ] – войдут [в программу] сразу».

Летом 2015 г. у «Югры» 25–30% кредитов приходилось на связанные стороны, рассказывали два человека, изучавшие отчетность банка. «Югра», по их словам, лишь признавала концентрацию на некоторых отраслях: аренде, коммерческой недвижимости и нефтедобыче – именно там сосредоточен бизнес семьи Хотиных.

В подготовке статьи участвовал Шарль Арзуманов

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать