ЦБ требует ликвидировать Махачкалинский городской муниципальный банк

Банк России подал в Арбитражный суд Республики Дагестан заявление о принудительной ликвидации Махачкалинского городского муниципального банка (МГМБ), сообщили во вторник РАПСИ в суде. Суд рассмотрит заявление 28 августа.

ЦБ отозвал лицензию у МГМБ 8 июля. По информации регулятора, махачкалинский банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации клиентов. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж. Банк является участником системы страхования вкладов. Объем розничных вкладов на счетах в МГМБ составлял на конец марта около 78 млн руб. Собственниками махачкалинского банка являются 16 физлиц и местная компания "Тарки-тау".

ЦБ начал массовые проверки дагестанских банков в ноябре прошлого года, когда отозвал лицензию у «Дербент-кредита». В нем регулятор обнаружил крупную недостачу наличности в кассе, потом, как оказалось, три четверти всех вкладов приходилось на одного доминирующего вкладчика.

После того как ЦБ отозвал лицензию у Трансэнергобанка, почти сразу же выяснилось, что в нем сфабрикована фиктивная задолженность по 6500 вкладам на 4,8 млрд руб. Затем пришел черед Трастового банка - ЦБ отозвал лицензию по подозрению в обналичивании и отмывании денег. А в январе лицензии лишился банк «Экспресс». В его отчетности оказались несуществующие обязательства примерно перед 11 000 человек на сумму более 7 млрд руб. В марте не стало расчетной небанковской кредитной организации «Сулак», и дальше ЦБ взял паузу по отзыву лицензий не только в Дагестане, но и в других регионах. В июле регулятор возобновил работу по очистке банковской системы Дагестана и отозвал лицензию у МГМБ.