Российские банки приостановили сомнительные операции на 137 млрд рублей в 2014 году – Росфинмониторинг

Российские банки в 2014 г. активно пользовались законом, который разрешил им приостанавливать сомнительные операции клиентов, передает "Интерфакс". Новый антиотмывочный закон (N 134-ФЗ) вступил в силу в июне 2013 г. Он дает право банкам отказывать клиентам в проведении подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов. В случае если банк дважды в течение календарного года отказался проводить операцию клиента, то он может закрыть счет.

Банки также получили право и вовсе отказывать клиенту в открытии счета, если есть подозрения, что он может быть использован для отмывания преступных доходов или финансирования терроризма.

"Механизм 134-го закона позволил банкам приостанавливать операции в случае сомнительности. Мы приостановили операции на 137 млрд руб., т. е. не пустили в тень", - сказал на встрече с президентом России Владимиром Путиным руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

По данным ЦБ, в период с 30 июня 2013 г. (дата вступления в силу закона N 134-ФЗ) по середину ноября 2014 г. банки направили в Росфинмониторинг около 38 000 сообщений об отказах заключать договор банковского счета и порядка 27 000 сообщений об отказах совершать операцию. Кроме того, значительное количество договоров банковского счета (вклада) с клиентами было расторгнуто.

Как сообщил Чиханчин, в 2014 г. было ликвидировано 15 крупных теневых площадок, через которые при помощи банков "прокручивалось" порядка 90 млрд руб. в год. "Есть вопросы, правда, связанные с тем, что часть теневых средств стала уходить на другие рынки. Куда сместились денежные потоки (мы сегодня это обсуждаем совместно с ЦБ) - это, конечно, безусловно, рынок ценных бумаг. К сожалению, нужно сказать, что примерно 50% операций - это сомнительные операции, и это очень серьезно. Второй блок, который у нас вызывает вопросы, - это страховые компании. К сожалению, нужно сказать, что лишение лицензий страховых компаний, и особенно тех, которые находятся в сфере медицинского обслуживания, может привести к тому, что мы лишим часть населения медицинского обслуживания. Здесь очень внимательно мы отслеживаем, чтобы они не попадали в такие схемы. Аналогичная ситуация с пенсионными фондами, особенно там, где идет работа с материнским капиталом", - сказал Чиханчин.

"В последнее время стали обращать внимание и на драгоценные металлы, тоже вопросов много, неурегулированность. Это наша задача в ближайшее время", - добавил он.

По его словам, в целом в 2014 г. было пресечено причинение ущерба государству на 300 млрд руб., возмещены активы на сумму 265 млрд руб., конфисковано имущество на 3 млрд руб., доначислено и возвращено налогов на 16 млрд руб.