АСВ выявило в банке «Балтика» недостачу имущества на 17 млрд рублей

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило в московском банке «Балтика» недостачу в 17,046 млрд руб. Банк лишился лицензии в ноябре 2015 г., арбитраж признал его банкротом 24 февраля, АСВ 22 августа завершило инвентаризацию его имущества. «Наибольшая сумма недостачи (12 414 003 000 руб.) приходится на документально не подтвержденные средства, предоставленные юридическим и физическим лицам, - говорится в сообщении агентства. - В ходе инвентаризации обнаружено имущество, не учтенное на счетах бухгалтерского баланса банка, в количестве 403 единицы (мебель, оргтехника, банковское оборудование)».

Перед отзывом лицензии, на 1 ноября «Балтика» занимала 162-е место в банковской системе России по величине активов. ЦБ отозвал у нее лицензию с учетом «реальной угрозы интересам вкладчиков и кредиторов». «Балтика» размещала денежные средства в низкокачественные активы и не создавала адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам, объяснил регулятор. «В результате банк утратил значительную часть капитала. Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах», – посчитал Банк России.

К действиям связанных с «Балтикой» структур ЦБ начал присматриваться еще в сентябре 2015 г. Тогда регулятор отозвал лицензию у Первого русского пенсионного фонда. Причиной послужили нарушения «в части распоряжения средствами пенсионных накоплений» и связанные с раскрытием информации. Своими бенефициарами фонд называл Василия Шмыкова и Евгения Федосова – миноритариев «Балтики», но участники пенсионного рынка рассказывали «Ведомостям», что фонд контролировал основной владелец «Балтики» Олег Власов, член совета директоров фонда.

Позднее стало известно о проблемах в самой «Балтике». В начале ноября «Балтика» не выполнила обязательства по второй части сделок репо на 1,7 млрд руб. и получила предупреждение от Московской биржи. Затем кредитная организация закрыла шесть отделений в Санкт-Петербурге, позднее стала сворачивать деятельность отделений и дополнительных офисов.