Кризисный план
ЦБ готов помогать банкам, но не будет спасать их любой ценой. По словам первого зампреда ЦБ Алексея Улюкаева, ЦБ будет проводить управляемое кредитное сжатие.
Рынок репо поддерживают Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк под гарантии Внешэкономбанка, таким же образом ЦБ может работать с этими банками для поддержки рынка межбанковского кредитования при обеспечении ими необходимого объема сделок и круга контрагентов, говорит Улюкаев.
Спрос на ресурсы внутри страны увеличивается, заявил первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев на конференции, организованной газетой "Ведомости". В ближайшие 15 месяцев выплаты зарубежным кредиторам российских банков и корпораций должны составить, по его оценке, $120 млрд. А привлечение средств из-за рубежа практически прекратилось.
В этой ситуации ЦБ будет, по словам Улюкаева, проводить управляемое кредитное сжатие. Если активы банков еще до июля росли на 50% в годовом исчисленнии, то по итогам года рост замедлится до 35%, а в 2009 г. будет еще меньше.
У банков возникает желание к себе ликвидность пускать, а от себя - не выпускать, признал Улюкаев. Усугубляет это желание ситуация с неисполнением обязательств по репо, доля таких обязательств две недели назад достигла почти 25%, говорит Улюкаев. Сейчас, по его словам, "самые крайние проявления" локализованы, но острая ситуация остается.
ЦБ готов помогать банкам с ликвидностью, заверил Улюкаев. Принципиальных изменений в его работе ждать не стоит, акцент будет сделан на развитие уже имеющихся инструментов. Так, рассматривается вариант снижения требований к активам, под которые производится рефинансирование. Как вариант - снижение рейтинговых требований на одну ступень, что даст около 30 млрд руб.
Другая мера - упрощение процедур для привлечения финансирования под залог нерейтингуемых активов. "Это будет мощнейшим инструментом", но ни один банк всерьез этот инструмент до недавнего времени не рассматривал, признал Улюкаев. ЦБ готовится расширить список тех, под чьи обязательства можно рефинансироваться (сейчас только открытые акционерные общества, нет, например, ФГУПов), а также сделать менее жесткими отраслевые привязки.
Он также напомнил, что послабления по обязательным резервам уменьшили объем этих средств на счетах банков в ЦБ с 420 млрд руб до менее 100 млрд руб. Но это временная мера, и в следующем году сначала будут ужесточения на половину сделанных послаблений, а затем и вовсе требования вернуться на прежний уровень.
К тому же кредитные портфели банков могут ухудшаться, что потребует досоздания резервов. А значит еще более актуальным становится вопрос для их менеджмента и акционеров о привлечении капитала.
Рефинанасировать внешние долги с помощью Внешэкономбанка, где предполагается размещение депозитов ЦБ на сумму до $50 млрд, банки и компании смогут отнюдь не на самых привлекательных условиях, предупредил Улюкаев. В законе будет оговорена минимальная ставка, но она может быть и выше, чтобы мотивировать на использование других ресурсов, говорит Улюкаев. Он ожидает, что ЦБ разместит в ВЭБе ресурсы на год с возможностью пролонгации на такой же срок. Как следствие, на такой же срок их будет предоставлять деньги и ВЭБ.
Необеспеченные кредиты банкам ЦБ будет предоставлять на срок до полугода. Аналогичные операции Минфин сейчас проводит с 28-ю банками. Всего рейтинг есть у 116-ти банков, значит итоговое число получателей средств будет от 28 до 116, считает Улюкаев. Они будут размещаться на аукционе с установленной ценой отсечения, а лимит на каждый банк будет зависеть от рейтинга и величины капитала, полагает он.
Сейчас у банков есть активов для привлечения у ЦБ в рамках репо 800 млрд руб., подсчитал Улюкаев. Он допустил, что регулятор может не наказывать банки за нарушение нормативов ликвидности в течение месяца, но идти на их послабление не намерен.