Европа спасает вкладчиков и банки

Фондовые индексы Европы рухнули сегодня на 5-6%. Причиной падения стали все возрастающие проблемы европейского финансового сектора. Правительство Германии гарантировало все вклады граждан и организовало выделение еще 15 млрд евро банку Hypo Real Estate, а BNP Paribas договорился о покупке активов Fortis в Бельгии и Люксембурге.

В воскресенье вечером Германия объявила, что в полном размере гарантирует депозиты физлиц (сейчас их размер составляет 568 млрд евро); до сих пор гарантировалось 90% из 20 000 евро на каждом счете. "Мы хотим заявить людям, что их сбережения в безопасности", – сказала канцлер Ангела Меркель. Сегодня утром примеру Германии последовала Дания, гарантировав все вклады; для этого, в частности, банки в ближайшие два года перечислят 35 млрд крон ($6,4 млрд) в специальный фонд страхования вкладов. До сих пор гарантия распространялась на 300 000 крон ($54 550).

Швеция объявила об удвоении госгарантий до 500 000 крон ($69 500). О намерении увеличить госгарантии по вкладам заявило сегодня и правительство Австрии.

Правительству Германии пришлось второй раз организовывать спасение Hypo Real Estate (HRE), одного из крупнейших кредиторов на рынке коммерческой недвижимости Европы. В прошлые выходные Бундесбанк и несколько коммерческих банков согласились предоставить HRE кредитную линию на 35 млрд евро. Однако за прошедшую неделю банки выяснили, что потребности HRE в средствах гораздо больше, и отказались от сделки. Как следует из заявления министерства финансов Германии, новый кредит на 50 млрд евро предоставил консорциум из других банков. Доля государства (25,6 млрд евро) осталась неизменной.

BNP Paribas согласился заплатить 14,5 млрд евро за подразделения банковско-страховой группы Fortis в Бельгии и Люксембурге. В конце сентября правительства этих стран, а также Нидерландов, предоставили Fortis 11,2 млрд евро в обмен на 49% в национальных банковских подразделениях. Но 3 октября правительство Нидерландов за 16,8 млрд евро выкупило весь национальный бизнес группы, посчитав, что уже предоставленных денег Fortis не хватит.

BNP Paribas заплатит 9 млрд евро акциями и 5,5 млрд евро деньгами за 75% акций Fortis Bank Belgium, 100% страхового бельгийского подразделения и 67% люксембургского банка. Правительство Бельгии получит 11,6% акций BNP Paribas и введет двух своих представителей в совет его директоров, а правительство Люксембурга получит 1,1% акций французского банка. Торги акциями Fortis на площадках биржи Euronext должны быть приостановлены.