Как Мастер-банк не слушался ЦБ
В апреле 2012 г.
Мастер-банк подал иск о признании недействительными мартовских предписаний ЦБ о доначислении резервов по кредиту в 149 млн руб. дачному некоммерческому партнерству «Солнечный» и полугодовом ограничении на перевод рублевых денежных средств по поручению резидентов на счета нерезидентов суммой в 5 млн руб. в день (позже лимит был увеличен до 300 млн руб.). ЦБ проиграл это дело в трех инстанциях.
В июне 2012 г.
Мастер-банк подал иск об отмене постановления о привлечении к административной ответственности в виде штрафа в 50 000 руб. за нарушение антиотмывочного закона. Сотрудница Мастер-банка при обмене $30 000 не потребовала у клиента паспорт, ограничившись водительским удостоверением, а также не составила его анкету и не присвоила уровень риска совершения клиентом операций в целях отмывания доходов. Это дело ЦБ в судах выиграл.
9 августа 2013 г.
Мастер-банк оспорил в суде предписание ЦБ о доначислении резервов на 336,7 млн руб. и «по ограничению в осуществлении уставной деятельности сроком на шесть месяцев». Об ограничениях «Ведомостям» рассказал финансист, видевший документы ЦБ. Регулятор ограничил кредитование физиц; привлечение денег физлиц во вклады, а также через сберегательные сертификаты, чеки, продажу облигаций и других ценных бумаг, открытие обезличенных металлических счетов; привлечение средств юрлиц во вклады, а также путем продажи им облигаций и других бумаг; привлечение средств индивидуальных предпринимателей и открытие им расчетных счетов. ЦБ ограничил и выдачу наличных через банк физическим и юридическим лицам - не более 150 000 руб. в день. ЦБ отметил в предписании, что не удовлетворен работой службы внутреннего контроля Мастер-банка, а суммарный оборот по счетам 20202 (касса кредитных организаций) и 20209 (денежные средства в пути) существенно превышает величину нетто-активов.
В конце августа суд в качестве обеспечительной меры приостановил действие предписания до решения по иску Мастер-банка, но в сентябре апелляционная инстанция отменила это решение. На 20 ноября, когда у банка отозвали лицензию, было назначено судебное разбирательство по иску Мастер-банка к ЦБ. В суд явились уже представители временной администрации, они заявили, что поддерживают позицию ЦБ. Дело отложено на 27 ноября.