За нарушение закона об отмывании денег отозвана лицензия у Инвестиционно-расчетного банка

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО "Инвестиционно-расчетный банк" (Москва). Об этом говорится в сообщении ЦБ. Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком "Инвестрасчет" федеральных законов и нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность, неоднократными нарушениями ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая примененные к банку в порядке надзора меры воздействия.

Банк России установил случаи неоднократного нарушения банком законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, а также многочисленные факты нарушения им установленного порядка ведения бухгалтерского учета и отчетности, недостоверности данных об осуществленных расчетно-кассовых операциях.

За период с ноября 2004 года по февраль 2005 года ООО Банк "Инвестрасчет" провел кассовые операции по выдаче наличных денег на сумму более 24 млрд. руб. При этом его собственные средства составили 10 млн. руб., а валюта баланса - 14 млн. руб. В нарушение требований законодательства банк не сообщал в установленный срок Федеральной службе по финансовому мониторингу необходимые сведения по 40% от общего объема операций с денежной наличностью, подлежащих обязательному контролю.

"Характер и масштабность выявленных нарушений представляют общественную опасность, угрожают стабильности банковской системы и наносят значительный ущерб репутации всего банковского сообщества", - отмечает ЦБ.

С 18 марта в банк "Инвестрасчет" назначена временная администрация. Банк "Инвестрасчет" основан в 1992 году, его уставный капитал составляет 6.5 млн. руб.