ЦБ РФ отозвал лицензию у КБ "Фонон"

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 09.08.2006 № ОД-393 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "ФОНОН" (г. Москва, рег. №209 от 01.07.1992).

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыва лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

ООО КБ "ФОНОН" направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также представлял в Банк России недостоверную отчетность. В течение марта-апреля 2006 года 3 клиентам банка были выданы из кассы наличные денежные средства на покупку ценных бумаг в сумме более 9 млрд. рублей.

За допущенные нарушения в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

С 10 августа 2006 года в соответствии с приказом Банка России от 09.08.2006 № ОД-394 в ООО КБ "ФОНОН" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

В связи с тем, что ООО КБ "ФОНОН" является участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным законом №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", ГК "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с указанным законом будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.

По предварительным данным, размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 30,5 млн руб., а суммарный объем выплат страхового возмещения - 6 млн руб. Для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам Агентством будет использован банк-агент.

Руководителем временной администрации по управлению ООО КБ "ФОНОН" назначена экономист 1 категории аналитического отдела Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Татьяна Колдаева.