Центробанк лишил лицензий еще два банка

Центральный банк РФ отозвал с 30 августа 2007 г. лицензии на осуществление банковских операций у ООО КБ "Коммерческий инвестиционный банк" (Коминбанк, г. Москва) и ОАО "Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк" (ОАО "Волго-Дон банк, г. Волгоград). Сегодня утром об этом сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ.

По данным ЦБ, "Коминбанк" не направлял в Росфинмониторинг сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В августе 2007 г. объем операций банка по платежам резидентов в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам с товарами составил 5,8 млрд руб. Участниками этих операций являлись клиенты банка - 4 иностранные компании, зарегистрированные в Великобритании, и одна компания, зарегистрированная на Британских Виргинских островах. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу нерезидентов на их счета в банках Украины, Молдавии, Латвии, Эстонии, Киргизии, Кипра. В тот же период банк выдал из кассы на покупку ценных бумаг двум юридическим лицам наличные денежные средства на общую сумму около 4,4 млрд руб.

По заключению ЦБ в отношении "Волго-Донского инвестиционного банка", осуществление банком сомнительных операций поставило под угрозу интересы его кредиторов и вкладчиков. В департаменте экономической безопасности (ДЭБ) МВД России сообщили, что сотрудники БЭП при УВД Волгограда совместно с коллегами из управления по налоговым преступлениям ГУВД по Волгоградской области пресекли деятельность организованной преступной группы (ОПГ), члены которой подозреваются в легализации крупных денежных сумм. По данному факту возбуждено уголовное дело по ст 199 Уголовного кодекса РФ – "уклонение от уплаты налогов или сборов с организации".

Руководство "Волго-Дон банка", вступив в преступный сговор с тремя знакомыми жителями Москвы, продало им контрольный пакет акций с целью обналичивания крупных денежных средств, используя реквизиты фирм-однодневок. По данным ДЭБ, за несколько месяцев через расчетные счета фирм-однодневок злоумышленники обналичили свыше 2 млрд руб. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ежедневно через счета подставных фирм обналичивалось от 30 млн до 200 млн руб.

Дважды в неделю злоумышленники приезжали в банк, получали деньги, складывали их в спортивные сумки и возвращались в Москву. Причем в целях конспирации выдача денег производилась по окончании рабочего дня. Если в банке не было необходимых денежных средств, то руководство банка заблаговременно готовило заявку в ЦБ РФ, и деньги доставлялись службой инкассации. Мошенники были задержаны в момент перевозки очередной партии денег. Оперативники обнаружили в машине злоумышленников свыше 58 млн руб. У задержанных были изъяты удостоверения инкассаторов банка, выданные им в качестве документов прикрытия.

ОАО "Волго-Дон банк" является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".