Центробанк отозвал лицензии еще у трех московских банков

Центральный банк РФ отозвал с 27 сентября 2007 г. лицензии на осуществление банковских операций у КБ "Альянс Банк", коммерческого банка "Благовест" и Коммерческого инвестиционного промышленно-энергетического банка, зарегистрированных в Москве. Об этом сообщил сегодня утром департамент внешних и общественных связей ЦБ. Все три лицензии отозваны в связи с "неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Полномочия исполнительных органов трех банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Альянс Банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В первой половине сентября 2007 г. банк переводил крупные рублевые суммы в пользу резидентов - клиентов кредитной организации, у которой Банком России была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, с дальнейшим приобретением за их счет наличной иностранной валюты. Общий объем подобных операций за этот период составил примерно 3,7 млрд руб.

Банк "Благовест" не выявлял и не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Банк допускал нарушения порядка формирования резервов по ссудам, кассовой дисциплины и правил ведения бухгалтерского учета. В последней декаде августа и в сентябре 2007 г. банк проводил платежи нескольких клиентов-резидентов в пользу резидентов – клиентов кредитных организаций, вовлеченных в крупные сомнительные операции с нерезидентами, а также операции с наличными денежными средствами. Общий объем указанных операций за последнюю декаду августа и первые две декады сентября текущего года превысил 17 млрд руб.

Инвестиционный Промэнергобанк неоднократно допускал нарушения законодательно установленного срока направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, ненадлежащим образом проводил идентификацию своих клиентов. В течение второй половины 2006 г. и первой половины 2007 г. клиентами банка проводились крупные и не имеющие очевидного экономического смысла операции по переводу денежных средств резидентам - клиентам кредитных организаций, у которых в настоящее время отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Всего было переведено около 12 млрд руб.

Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".