Черное дело - отмывание денег

Отмывание денег, т. е. сокрытие преступного происхождения денег и последующее превращение их во внешне вполне законные инвестиции, является крупномасштабным бизнесом. Поскольку его участники своей деятельности не афишируют, определить истинные размеры данного явления представляется весьма трудным.

По данным ООН, только годовой незаконный оборот мировой торговли наркотиками достигает $400 млрд. Если к этому добавить доходы от незаконной финансовой деятельности, проституции и других видов криминальной деятельности, то ежегодные доходы преступных синдикатов и кланов окажутся еще больше. По аналогии с показателем ВВП появился даже термин - валовой криминальный продукт (ВКП). По оценке Международного валютного фонда, в 1996 г. его размеры достигали $500 млрд. Значительная часть этих средств, по всей видимости, была отмыта. Поэтому представляется возможным оценить годовой объем грязных денег в мировой экономике на уровне нескольких сотен миллиардов долларов.

Объемы грязных денег, уже инвестированных в финансовые и другие активы, очевидно, существенно больше. Специалисты считают, что отмытый капитал сегодня настолько велик, что он уже может представлять угрозу экономике многих стран и даже стабильности международной финансовой системы. Беспокойство вызывает также и тот факт, что международные усилия по борьбе с рассматриваемым явлением подрываются новым поколением профессиональных специалистов по отмывке денег и ростом числа новых центров отмывания денег как в офшорных зонах, так и на территориях с вполне респектабельным уровнем политического и экономического развития.

Разрешение проблемы отмывания грязных денег видится в первую очередь на основе выработки соответствующей политической воли мирового сообщества. При этом предлагаемые подходы сильно различаются между собой. Крайние их формы базируются на концепции лидерства США в мировой экономике и возможности отказа от национального суверенитета с помощью механизма представительных международных организаций. Так, в парламентских кругах США высказывается мнение, что Америка и ее союзники должны в буквальном смысле "объявить войну " странам, отказывающимся от борьбы с отмыванием денег. Непосредственно в США предлагается даже ввести запрет для граждан этой страны на осуществление деловых контактов в странах, являющихся центрами отмывания денег. Прототипом такого решения может выступить действующий и сегодня запрет для американских граждан на ведение торговых операций с Кубой.

Подход Международного валютного фонда к данной проблеме несколько иной. Суть его сводится к необходимости установления минимальных стандартов при соблюдении правил, направленных на предотвращение отмывания денег. Страны, отказывающиеся соблюдать эти правила, столкнутся с необходимостью выплаты карательных налогов и сборов при движении капитала через их финансовые центры. Кроме того, финансовые сделки, заключаемые на территории этих стран, не получат признания с точки зрения норм международного права.

Представляет ли отмывание денег серьезную угрозу, и насколько эффективны для борьбы с этим явлением принимаемые сегодня меры? Попытаться ответить на поставленные вопросы можно, если иметь представление об используемых методах отмывания денег.

Также в данном случае необходима информация о развитии национального режима мер по борьбе с отмыванием денег, а также попытках сдерживания данного явления на международном уровне.

На сегодняшний день весьма ограниченное число стран располагает реальной статистикой наказаний за отмывание денег. Связано это скорее всего с тем, что отмывание денег стало рассматриваться как самостоятельное преступление совсем недавно.

Среди стран, наладивших требуемый статистический учет, лучше обстоит дело в Нидерландах.

По данным Министерства юстиции этой страны, в 1995 г. специальная финансовая служба Нидерландов получила донесения о 16 125 сомнительных финансовых операциях. Из них только 14% были признаны достаточно сомнительными, чтобы их можно было передать в полицию. И только по 0,5% из общего числа сделок было принято судебное решение о наказании. Остается предполагать, что в других странах особых успехов в преследовании финансовых нарушителей также нет.

Невысокий уровень раскрытия преступлений, связанных с отмыванием денег, объясняется прежде всего тем, что режим предотвращения таких преступлений в большинстве государств все еще находится на зачаточном уровне. Отрадно, что ситуация меняется в лучшую сторону. Об этом свидетельствует тот факт, что в США, например, комиссия профессионала по отмыванию денег в начале 80-х гг. составляла 6% от отмываемого объема, а сегодня этот показатель уже достиг 25 - 28%. Очевидно, что отмывание денег стало сегодня более сложным и рискованным и поэтому более дорогостоящим. Как оценивают эксперты, возросший в последнее время контрабандный провоз наличных денег через границы является подтверждением того, что все большие объемы криминальных денег в банки не попадают.

Следует ли идти по пути экономических санкций к странам, отказывающимся проводить мероприятия по борьбе с отмыванием денег? Наверное, не стоит. Запрет для граждан промышленно развитых стран вступать в деловые отношения с представителями стран, являющихся центрами отмывания денег, может навредить нормальному бизнесу, в то время как всемогущие отмыватели денег найдут новые обходные пути для своей деятельности. Поэтому было бы целесообразно заключить международные соглашения, предусматривающие соблюдение минимума стандартов по предотвращению отмывания денег. Если таких мер не принимать, глобальная стиральная машина для грязных денег может выйти на новые обороты.

Александр Суэтин - профессор, доктор экономических наук