Грязные деньги текут через американские банки
ВАШИНГТОН - Через финансовую систему США в 1990-е гг. прошло огромное количество грязных денег. По данным доклада, подготовленного группой сенаторов, чаще всего американские банки не знали о происхождении денег из-за слабой системы контроля.
Сенаторы, входящие в постоянный подкомитет по расследованиям, анализировали коротношения американских банков. Иностранные банки открывают счета в американских, получая доступ в финансовую систему США. В последние годы 12 офшорных банков перевели через корсчета в американских банках миллиарды долларов, но какую часть этих денег можно считать грязными сенаторы определить не смогли.
Об уязвимости банковской системы США заговорили после разразившегося в 1999 г. скандала вокруг Bank of New York. По версии следователей, через него прошло $7 млрд, выведенных из России, но обвинений банку предъявлено не было.
В новом докладе отмечается, что опасения в уязвимости банковской системы не развеяны, и поднимается вопрос о способности банков контролировать проходящие через них денежные потоки.
"Корсчета американских банков представляют собой брешь, через которую иностранные банки с сомнительной репутацией и их связанные с криминальным миром клиенты отмывают деньги и совершают другие противоправные действия в США", - говорится в докладе.
По версии сенаторов, американские банки открывали счета банкам, риск перевода грязных денег через которые очень велик. Это "компании-оболочки" (shell corporations - компании без существенных активов, а зачастую и физического присутствия, и не ведущие операций), или банки, расположенные в странах со слабой системой контроля за отмыванием средств. Среди американских банков, в которых, как считают сенаторы, "отсутствует адекватная система контроля за отмыванием денег", названы четыре из шести крупнейших банков страны: Citibank, J.P. Morgan Chase, Bank of America и First Union.
Авторы доклада советуют запретить американским банкам открывать счета банкам, не имеющим физического присутствия, и считают, что банки США должны ужесточить контроль за проверкой средств, поступающих из офшорных банков или стран со слабой системой отслеживания грязных денег.
Среди подозреваемых British Trade & Commerce Bank (BTCB) с острова Доминика. Все его средства размещены на корсчетах. Как утверждается в докладе, факты финансового мошенничества имеют многочисленные доказательства. Например, банк предоставлял услуги человеку из Нью-Джерси, который признал себя виновным в отмывании денег. Проводя операции через BTCB, он выудил миллионы долларов из американских инвесторов, обещая вложить их в высокодоходные активы. У BTCB с сентября 1998 г. по февраль 2000 г. был открыт счет в аффилированной компании банка First Union. Через этот счет прошло более $18 млн, прежде чем First Union что-то заподозрил и закрыл его. Открыт он был без должной оценки клиента и его средств. Представитель First Union заявила, "что это очень редкий случай".
Контроль за средствами, проходящими через американские банки, осложняется тем, что некоторые офшорные банки, имеющие корсчета в США, предоставляют доступ к ним третьим банкам. Зарегистрированный на острове Антигуа American International Bank (AIB), сейчас находящийся в процессе ликвидации, проводил операции, которые свидетельствуют "об очень высокой вероятности отмывания денег". AIB перевел через счета Bank of America, J.P. Morgan и Chase Manhattan более $240 млн. Кроме того, AIB являлся банком-корреспондентом для других офшорных банков, один из которых был основан американцем, признанным виновным в финансовом мошенничестве, а два других были "центрами финансового мошенничества и деятельности, связанной с отмыванием денег". "Клиенты AIB использовали счета в AIB для отмывания денег", - утверждается в докладе. Многие банки, названные в докладе, заявили, что уже приняли меры против отмывания денег. (WSJ, 5. 02. 2001)