Личное дело
Борьба Центробанка с обналичиванием незаконных доходов набирает обороты. В 2004 г. за нарушение антиотмывочного закона лицензий лишились лишь два банка – Содбизнесбанк и Новочеркасский городской банк. В 2005 г. их число перевалило за десяток – лицензий лишились 14 банков. Тогда Андрей Козлов, первый зампредседателя Центробанка, говорил, что “это не одноразовая кампания, это политика. Мы готовились долго, серьезно, обстоятельно, отрабатывали разные тактики и методики. И сейчас нашли нужные способы работы с банками, вошли в рабочий режим”.
Вчера председатель Центробанка Сергей Игнатьев рассказал, что с начала года ЦБ лишил лицензий 16 банков – у большинства из них лицензии были отозваны за обналичивание. Глава ЦБ отметил, что контроль за соблюдением банками законодательства в сфере противодействия отмыванию денег находится под его личным присмотром. И призвал банкиров усилить работу по предотвращению сомнительных операций.
Вчера лишились лицензий еще два банка – московский Банк инвестиций и технологий и Красноярский социальный коммерческий банк. Оба банка не являлись участниками системы страхования. Красноярский банк с активами чуть более 100 млн руб. ЦБ уличил в обналичивании средств более чем на 2,5 млрд руб. в декабре 2005 г. Деньги из кассы банк выдавал якобы на поставки сельхозпродукции. Но эти поставки не были подтверждены договорами, отмечает ЦБ. Впрочем, закупка сельхозпродукции – весьма популярное основание для получения наличных. Например, в августе прошлого года лицензии лишился Интеррус-банк, который с активами в 199,4 млн руб. за несколько месяцев выдал почти 40 млрд руб. якобы на такие же цели.
В Банке инвестиций и технологий (его активы – 1 млрд руб.) ЦБ счел сомнительной выдачу 9,3 млрд руб. наличных в период с ноября 2005 г. по февраль 2006 г. Примечательно, что 5 млрд руб. из них было выдано на нужды трех общественных фондов их руководителю. Получить комментарии в банках вчера не удалось.
Некоторые банки, которым было отказано в допуске в систему страхования вкладов, идут ва-банк, понимая, что они под пристальным вниманием регулятора и бизнес им вряд ли удастся сохранить, говорит гендиректор НАУФОР Виктор Четвериков. А высокие кассовые обороты сразу привлекают внимание Центробанка, констатирует он. Четвериков отмечает, что “в последнее время регулярно отзываются лицензии именно у банков, не вступивших в систему страхования, – это подтверждает, что, несмотря на скептические заявления относительно качества отбора в систему, она работает”. Он говорит, что слабые игроки постепенно уходят с рынка. Генеральный директор агентства “Рус Рейтинг” Ричард Хейнцворд считает, что в России проблема обналички кроется не только в банковской системе: “Российские экономика и законодательство вынуждают бизнесменов обналичивать деньги”. Например, по большинству сделок с недвижимостью расчеты проходят в наличных деньгах, отмечает он. И добавляет, что для других стран это нонсенс.
“Для регуляторов всего мира борьба с отмыванием – вопрос первостепенной важности”, – говорит Хейнцворд. По его мнению, “абсолютно нормально”, что глава Центробанка взял под личный контроль решение этого вопроса. Но это не означает, что в России проблема обналичивания острее, чем в других странах, отмечает Хейнцворд.