Красивой смерти не получилось
Проблемы у “Нефтяного”, который участники рынка называли одним из самых активных операторов по обналичиванию денег в начале 2000-х гг., начались прошлой зимой. В 2004 г., с приходом в “Нефтяной” новой команды во главе с экс-заместителем гендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Мариной Чекуровой, банк свернул сомнительные операции. Но правоохранительные органы возбудили уголовное дело по фактам прежних незаконных банковских операций и легализации преступных доходов. Вскоре суд выдал санкцию на арест владельца банка Игоря Линшица, и он был объявлен в розыск.
Банк стал сворачивать бизнес и возвращать клиентам деньги и в апреле подал в ЦБ ходатайство о самоликвидации. “Физически Линшиц не принимал участия в совещании акционеров, на котором было принято решение о самоликвидации банка, но поскольку он является владельцем компаний – акционеров “Нефтяного”, то, естественно, решение о самоликвидации принималось не без его согласия”, – говорит Чекурова.
В случае успеха это был бы первый пример, когда владельцы и менеджеры крупного банка не стали выводить из него активы, предпочтя рассчитаться с кредиторами.
Но умереть красиво не получилось. ЦБ отклонил ходатайство “Нефтяного” и вчера объявил об отзыве у банка лицензии за неоднократное нарушение закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. В частности, банк с опозданием информировал Федеральную службу по финансовому мониторингу о подозрительных операциях и не осуществлял должным образом идентификацию своих клиентов, говорится в сообщении ЦБ.
При наличии неустраненных нарушений законодательства ЦБ вправе отозвать лицензию, говорит адвокат коллегии адвокатов “Юков, Хренов и партнеры” Светлана Никипарец. “Банку может быть отказано в удовлетворении ходатайства о самоликвидации при наличии оснований для отзыва у него лицензии”, – утверждает она. “У ЦБ довольно широкие полномочия, в связи с чем маловероятно, что кто-то признает его действия по отзыву лицензии у банка неправомерными”, – считает консультант юрфирмы Allen & Overy Вячеслав Хоровский.
Изучив активы “Нефтяного”, ЦБ выявил, что их не хватит, чтобы погасить обязательства банка в случае добровольной ликвидации, и поэтому отклонил ходатайство акционеров, решив отозвать лицензию, полагает замгендиректора АСВ Андрей Мельников. “Если активов банка хватает для погашения всех его обязательств, ликвидационную комиссию назначают акционеры, если же нет – она назначается в соответствии с законодательством. В случае с “Нефтяным” это будет АСВ”, – объяснил Мельников.
В “Нефтяном” не стали комментировать действия ЦБ. “Это решение регулятора, и мы его принимаем”, – лишь сказала Чекурова. В ЦБ тоже не стали обсуждать ситуацию с “Нефтяным”.