Без тайны и упрека
Ассоциация российских банков (АРБ) направила Росфинмониторингу предложения по изменению закона «О противодействии легализации преступных доходов» и Гражданского кодекса. Ассоциация предлагает обязать клиентов предоставлять банкам и другим организациям, работающим с деньгами, необходимые для идентификации клиента и подтверждающие законность операций документы. Предполагается, что предоставление информации и документов не будет нарушением коммерческой, банковской и иных тайн. А работники банков будут нести ответственность за разглашение этих сведений.
Рекомендации ФАТФ (Межправительственная организация по борьбе с отмыванием) устанавливают, что в случае невозможности для банка идентифицировать клиента, его бенефициарного собственника и характера деятельности ему не следует открывать счет, вступать в деловые отношения с клиентом или исполнять операцию клиента; следует прекратить деловые отношения с клиентом; следует подумать о направлении сообщения о подозрительных операциях в отношении клиента. Это должно применяться как к новым, так и к старым клиентам банка. Надо воплотить эту рекомендацию в закон, говорится в пояснительной записке, размещенной на сайте АРБ.
Требования закона об отмывании по идентификации клиентов, сообщению о подозрительных операциях и приостановке сделок клиентов, подозревающихся в террористической деятельности, предлагается распространить на частных предпринимателей, занимающихся скупкой и продажей драгметаллов и ювелирных изделий, а также частных риэлторов. Сейчас не существует единой практики контроля и привлечения к ответственности предпринимателей, работающих в рисковых с точки зрения отмывания преступных доходов сферах, отмечает АРБ.
Это напоминание новому руководству Росфинмониторинга о тех идеях, что обсуждались с его предшественниками, говорит президент АРБ Гарегин Тосунян.