ФСФР учит этике

Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) оштрафовала около 10 негосударственных пенсионных фондов за нарушение кодекса профессиональной этики: фонды не предоставили в срок информацию о возможном конфликте интересов – а именно списки клиентов, являющихся родственниками сотрудников. Сумма штрафа весьма велика по меркам рынка – 500 000 руб., рассказали несколько участников рынка. В числе проштрафившихся они назвали НПФ «Сберфонд РЕСО», «Новый век», «Кубанский» и «Капитан».

Представители НПФ «Новый век» и «Кубанский» не смогли прокомментировать эту информацию. Контролер НПФ «Капитан» Наталья Угольникова отказалась от комментариев: по ее сведениям, пока есть только протокол о нарушении, окончательная мера ответственности не определена и фонд ждет реакции на свои возражения.

Однако президент «Сберфонда РЕСО» Андрей Неверов уверен, что решение уже есть и дело только за получением письма. «Нас вызывали, решение уже есть, мы ждем письмо, – говорит он. – У нас есть возражения, если надо – придется судиться».

«Размеры штрафов начинаются с 10 000 руб. – почему надо было начинать сразу с полумиллиона? Но права такие у чиновников есть», – растерян председатель совета Национальной ассоциации пенсионных фондов Константин Угрюмов. Не исключено, что в силу нестыковок в регулировании у фондов будут реальные возможности опротестовать решение ФСФР в суде, полагает он.

Представители НПФ отмечают, что никакого ущерба интересам клиентов от такой задержки возникнуть не могло: даже если бы и возник конфликт интересов, успеть за такой срок материализовать полученную выгоду невозможно. «До сих пор я в жизни таких штрафов не платил и не слышал: бывали случаи просрочки, мы получали письмо, наказывали ошибившегося сотрудника – я же не сам эту отчетность отправляю, – возмущается Неверов. – Теперь мне его, что, этого специалиста, за полмиллиона убить?»

Система не продумана: от фондов требуют, чтобы информация об «аффилированных» клиентах предоставлялась не позже чем на 45-й день года. Но окончательные данные из ПФР по итогам договорной кампании приходят лишь на 60-й день года, а в этот раз вообще пришли на 90-й день, поясняет Неверов. Причем родственники могут не сообщить сразу сотруднику, что перевели деньги именно в этот НПФ, т. е. и данные реестра надо проверить, на что тоже нужно время. «До того я вообще не могу быть уверен в том, что отправляю в ФСФР, т. е. получается, что нас штрафуют за то, что мы не отправляем непроверенную информацию, но чиновники уверяют, что по закону по-другому решить не могут».

За данное нарушение законом предусмотрен штраф для юрлиц от 500 000 до 700 000 руб., напоминает представитель ФСФР. Ряд штрафов уже выписаны, по другим решения не приняты, добавляет он.