Штраф за невнимательность

Управление по регулированию финансовой отрасли (Financial Services Regulatory Authority – FINRA) требует, чтобы Goldman урегулировал претензии клиентов Bayou Group и выплатил им $20,6 млн. FINRA решение не комментирует и не объясняет, в чем именно заключалась вина инвестбанка, который оказывал банкроту клиринговые услуги.

«Были важные тревожные сигналы, которые должны были стать предупреждением для Goldman о том, что что-то не так, – утверждает юрист Росс Интелисано, представляющий интересы кредиторов Bayou. – Комиссия не позволит Goldman прятать голову в песок, когда [бывший гендиректор Bayou] Сэмьюэл Израэл строит финансовую пирамиду».

Банкротство Bayou в 2005 г. сопровождалось громким по докризисным меркам скандалом. Средства под управлением хедж-фонда летом 2005 г. составляли почти $450 млн, когда неожиданно для инвесторов руководство Bayou сообщило о финансовых трудностях. Впоследствии Израэл признал вину. «Я лгал вам, я обманывал вас, и я не могу выразить словами свое сожаление», – заявил он инвесторам (цитата по Bloomberg). В апреле 2008 г. суд приговорил его к 20 годам заключения. В июне 2008 г. Израэл инсценировал самоубийство – его машина с надписью на капоте «Суицид – это не больно» была найдена на берегу Гудзона. В июле 2008 г. Израэл сдался полиции.

С тех пор часть средств Bayou нашлась. Объем мошенничества оценивается в $250 млн. В среднем инвесторы вкладывали в хедж-фонд по $300 000–500 000, сообщает AP со ссылкой на Интелисано. Bayou обещал им доходность 10–12% годовых. В 2008 г. примерно 200 инвесторов подали иск против подразделения Goldman – Spear Leeds & Kelogg, сообщает Reuters. Оно занималось клирингом всех сделок Bayou в 1999–2004 гг. «Они были обязаны провести расследование, – утверждает Интелисано, – по крайней мере, они бы увидели, что что-то неладно» (цитата по AP). В Goldman знали или должны были знать о мошенничестве, утверждают истцы, поскольку в распоряжении банка были и маркетинговые материалы с цифрами о доходах, и отчетность фонда, свидетельствующая об убытке.

«Мы огорчены решением [FINRA] и рассматриваем все возможности», – заявил представитель Goldman. Закон не требует, «чтобы клиринговые фирмы и первичные брокеры проверяли на соответствие требованиям сделки, которые они проводят», говорится в заявлении банка. Подобные требования замедлили бы бизнес, повысили расходы и причинили вред финансовым рынкам, отмечает Goldman.

$20,5 млн, которые должен заплатить банк, представляют собой средства, которые переводились со счета на счет Bayou и никогда не были в распоряжении Goldman, отмечает его представитель.