Дело Донбанка

По факту хищения активов Донбанка возбуждено уголовное дело. Конкретных подозреваемых еще нет

«Такое преступление мог совершить исполнительный орган банка (председатель правления) самостоятельно или по указанию формальных или неформальных собственников», – считает управляющий ростовским филиалом Промсвязьбанка Игорь Пятигорец. Раньше мажоритариями Донбанка были его топ-менеджеры и местные компании, но в феврале 2010 г. 58,12% голосующих акций купили Руслан Гусаев, Николай Иващенко и Андрей Науменко (см. справку). Гусаев рассказывал, что он контролирует банк и будет его активно развивать. Летом 2010 г. банк «Славянский» сообщил, что вошел в финансово-промышленную группу, объединяющую в том числе Традо-банк, Донбанк, банк «Монетный дом». Владельцем группы (она также включает Уралфинпромбанк) считается предприниматель Матвей Урин (формально он не являлся собственником и не входил в руководство ни одного из банков). В конце прошлого года были отозваны лицензии у всех пяти банков группы.

ОАО «Донской инвестиционный банк» (Каменск-Шахтинский)

основные акционеры (данные банка): Руслан Гусаев (14,01%), Николай Иващенко (21,92%), Андрей Науменко (22,19%). Всего у банка свыше 100 000 акционеров. Активы (за III квартал 2010 г., «Интерфакс-ЦЭА») – 1,12 млрд руб. Капитал – 183 млн руб. финансовые показатели (9 месяцев 2010 г., данные ЦБ): доходы – 218 млн руб., убыток – 9,5 млн руб.

Дело по факту хищения ликвидных активов Донбанка (ч. 4 ст. 159 УК РФ, «мошенничество») 17 февраля завело ГУВД Ростовской области. В результате банк нарушил условия лицензирования – лицензия была отозвана, была применена процедура банкротства, следует из ответа ГУВД на запрос «Ведомостей». Подозреваются пока «неустановленные лица», в розыск еще никто не объявлен, говорит знакомый с ходом следствия сотрудник управления.

ЦБ отозвал лицензию у Донбанка 20 декабря 2010 г. Причины: недостоверная отчетность, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения и достаточность капитала ниже 2%, сказано в приказе ЦБ. Донбанк, говорится в приказе, «отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги, не создавал адекватные резервы на возможные потери, что привело к полной потере капитала и ликвидности». В декабре ГУВД начало проверять деятельность руководства банка, сообщил сотрудник управления.

Прошлым летом председателем правления Донбанка назначена Наталья Обийко. Связаться с ней и акционерами не удалось.

Арбитражный суд по Ростовской области 31 января по заявлению ЦБ признал Донбанк банкротом и открыл конкурсное производство. Назначенная ЦБ временная администрация банка установила, что на 1 декабря 2010 г. в отчетности банка были отражены вложения в ценные бумаги на общую сумму 171 млн руб., которые находятся на хранении в депозитарии ООО «ФК «Эдвантис кэпитал» (данные судебного акта на сайте Высшего арбитражного суда).

Но согласно письму Федеральной службы по финансовым рынкам «Эдвантис кэпитал» в III квартале 2010 г. не оказывал услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. А проверяющие Центробанка так и не нашли «Эдвантис» ни по юридическому, ни по фактическому адресам, указанным в отчетности Донбанка. ЦБ потребовал от Донбанка отнести «вложения в ценные бумаги, размещенные в «Эдвантис кэпитал», в пятую категорию качества (безнадежные активы. – «Ведомости)» и создать 100%-ный резерв на возможные потери по этим активам. Однако Донбанк не исполнил требования в установленный срок – за сутки.

По подсчетам временной администрации, величина активов Донбанка – 658,1 млн руб., сумма обязательств – 688,9 млн руб. К 23 декабря из-за отсутствия средств Донбанк не смог оплатить расчетные документы своих клиентов на 26,3 млн руб., говорится в материалах суда.