Дело Урина в Дагестане

Лишенный лицензии банк «Экспресс» пытался оспорить предписание Нацбанка Дагестана от 29 декабря 2012 г. «о введении запретов и ограничений на отдельные операции», следует из решения Арбитражного суда Дагестана. Суд по формальным признакам – отсутствие подтверждающих документов – оставил иск без движения.

8 января «Экспресс» сообщил на своем сайте, что в соответствии с ограничениями ЦБ банк приостановил обслуживание населения и выдачу наличных. А вчера Центробанк отозвал у него лицензию за неисполнение федеральных законов и недостоверную отчетность, к тому же банк скрывал от регулятора потерю капитала.

В ноябре у банка был всплеск инвестиций в ценные бумаги – с 250 млн руб. они выросли до 1,8 млрд руб., свидетельствует отчетность банка. К тому же у банка явное расхождение данных на забалансовых счетах депо – по счету «Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию», что может свидетельствовать, что он работал по «уринской схеме», полагает аналитик БКФ-банка Максим Осадчий. Схема с фиктивными бумагами помогала банкам Матвея Урина (Традо-банк, «Монетный дом», Уралфинпромбанк, «Славянский» и Соцгорбанк) скрывать потерю капитала.

Банки, совладельцем которых был Матвей Урин, объединяло то, что у них якобы купленные ценные бумаги хранились в одном и том же депозитарии, но подтвердить наличие этих бумаг банки не могли, поскольку один депозитарий передал их другому депозитарию – «Эдвантис кэпитал», который исчез, когда банки попытались продать бумаги, рассказывали ранее представители АСВ. Размер пакета ценных бумаг обычно был сопоставим или превышал капитал, вспоминает Осадчий, у «Экспресса» все выглядит похоже: 1,6 млрд руб. бумаг при капитале почти в 1 млрд руб.

«Пока такое подтвердить не можем: нужны документы», – сказал источник, близкий к надзорному блоку ЦБ. Однако в решении суда Дагестана указано, что на момент вынесения предписания ЦБ банк утверждал, что ценные бумаги находятся в другом депозитарии и что он доводил эту информацию до местного нацбанка. Суд в ответ потребовал доказательств, следует из решения. Связаться с представителем банка не удалось.

Помимо резкого скачка в бумагах у банка в ноябре был впечатляющий приток вкладов – 16% за месяц, хотя по всей банковской системе годовой прирост составил 21%.