Дагестанская схема в «Пушкино»
АСВ обнаружило в «Пушкино» и «Первом экспрессе» почти $10 млн фиктивных частных вкладов. Ранее эту схему использовали дагестанские банки, у которых внезапно появились тысячи вкладчиков с депозитами около 700 000 руб.
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подсчитало масштабы фиктивных вкладов в банках «Пушкино» и «Первый экспресс», которые стали первыми крупными жертвами зачистки банковского рынка. Агентство нашло 370 вкладчиков, которые не смогли доказать, что имели в двух банках депозиты примерно на 280 млн руб.
Не как в Дагестане. 90%
столько вкладчиков в банках «Пушкино» и «Первый экспресс» являются добросовестными, сообщило Агентство по страхованию вкладов
Операции в основном совершены за неделю до отзывов лицензий, говорится в сообщении АСВ. Банки фиктивно «отражали в учете крупные суммы, якобы внесенные во вклады и на счета», отмечает агентство: документов, подтверждающих внесение денег в кассу, бывшие руководители «Пушкино» и «Первого экспресса» не представили.
Основной объем фиктивных вкладов - 190 млн руб. и 364 вкладчиков - приходится на «Пушкино», который с активами в 27,3 млрд руб. входил во вторую сотню банков. У тульского «Первого экспресса» найдено 90 млн руб. фиктивных депозитов у 206 вкладчиков. В обоих случаях эти суммы несопоставимы с объемом вкладов в банках. АСВ выплатило вкладчикам «Пушкино» около 20 млрд руб., вкладчикам «Первого экспресса» - 4,4 млрд руб.
Впервые АСВ выявило крупный случай «рисования» вкладов в небольшом дагестанском Трансэнергобанке. После того как Центробанк отозвал у него лицензию, почти сразу же выяснилось, что в нем сфабрикована фиктивная задолженность по 6500 вкладам на 4,8 млрд руб. А в январе 2013 г. лицензии лишился тоже дагестанский «Экспресс». В его отчетности оказались несуществующие обязательства перед примерно 11 000 человек на сумму более 7 млрд руб.
В случае с «Пушкино» «за два месяца до отзыва лицензии было понятно, что у банка с таким количеством нарушений нет шансов выжить - и руководство банка это прекрасно понимало», вспоминает человек, близкий к временной администрации. «В таких случаях собственники и менеджеры успевают в последний момент «нарисовать» активы и обязательства, вывести залоги», - добавляет он.
Обязательства банков перед частными лицами по таким операциям не включены в реестры страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, говорится в комментариях АСВ. Для этого агентство привлекает даже правоохранительные органы, но вкладчики могут доказать подлинность депозита, если предоставят оригиналы документов, подтверждающих открытие вклада.