ЦБ стал меньше сомневаться
Центробанк ужесточил критерии, по которым оценивает вовлеченность банка в сомнительные операции, - соответствующее письмо, адресованное своим территориальным учреждениям, регулятор опубликовал в «Вестнике Банка России».
ЦБ рекомендует своим территориальным учреждениям и департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями считать высокой вовлеченность банка в проведение сомнительных операций, если он проводит такие операции больше чем на 3 млрд руб. в квартал или же их объем превышает 4% от дебетового оборота клиентов. Речь идет как о наличных, так и о безналичных операциях, говорится в письме.
Впервые аналогичное письмо ЦБ разослал в сентябре прошлого года. Тогда регулятор установил планку в 5 млрд руб. в квартал или 5% от оборота. Тогда же зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что, если банк превысит указанную планку и нелегальность операций будет доказана, регулятор отзовет лицензию.
Предправления одного из крупных банков говорил, что это серьезное ограничение. ЦБ установил лимиты по кассовым операциям и действительно начал пристально за этим следить, делился впечатлением он. А сотрудник одного из банков, работающих с малым и средним бизнесом, жаловался, что в банк «начали сыпаться запросы» от правоохранительных органов о клиентах-юрлицах - им необходимо было объяснять, что проведенные операции имеют экономический смысл.
Представитель ЦБ рассчитывает, что снижение планки ускорит сокращение объемов сомнительных операций, которое наблюдается в течение последних нескольких кварталов.
Снижение планки до 4% от оборота или 3 млрд руб. - значительное ужесточение, говорит один из банкиров. Набрать в совокупном объеме сомнительных операций на 1 млрд руб. в месяц для банка из топ-100 по размеру активов не проблема, иронизирует он. Даже добросовестным игрокам придется еще тщательнее следить за операциями клиентов, говорит он.
В последнее время спрос компаний на подобные услуги банков возрос из-за политического кризиса, говорит банкир, чей банк фокусируется на расчетных операциях. ЦБ ужесточает ограничения в связи с нервозностью в предпринимательской среде, полагает он, вероятно, это не последнее снижение планки.