Акционерам Citigroup жалко $10 млрд
Крупные акционеры Citigroup против того, чтобы банк платил минюсту США $10 млрд за урегулирование претензий по поводу торговли ипотечными бумагами. Они предпочитают решать спор в суде
Минюст США готовит иск против Citigroup в связи с продажей проблемных ипотечных бумаг накануне финансового кризиса. Американские законы дают группе возможность избежать разбирательства, договорившись с министерством о выплате крупной компенсации. Но часть крупных акционеров Citigroup предпочитает, чтобы банк защищался в суде.
В прошлом году американские власти начали взимать с банков беспрецедентно крупные штрафы за нарушения, в которых подозревали их руководство. В частности, JPMorgan Chase согласился заплатить $13 млрд за снятие обвинений, связанных с продажей проблемных ипотечных ценных бумаг в предкризисные годы. А в начале июня стало известно, что Bank of America (BofA) ведет переговоры с минюстом и может заплатить $12 млрд для урегулирования аналогичных обвинений. Из них $5 млрд банк предложил выплатить владельцам домов, чтобы помочь им с погашением ипотеки. В этом свете позиция акционеров Citigroup выглядит неожиданной: если банк решит сопротивляться минюсту в суде, то рискует оказаться втянутым в продолжительную судебную тяжбу с неопределенным исходом.
Минюст предлагал Citigroup начать переговоры и заплатить $10 млрд для урегулирования претензий. Эта сумма могла бы быть снижена, если бы стороны пришли к соглашению, сказал знакомый с ситуацией человек. Citigroup выпускал гораздо меньше ипотечных ценных бумаг, чем, например, JPMorgan или BofA.
Но крупные акционеры Citigroup считают, что $10 млрд - это чересчур много. Существует «приемлемый уровень ответственности» банков за предполагаемые нарушения, но в данном случае он давно превышен, убежден один из 10 крупнейших совладельцев группы. Поэтому банк намерен добиваться обоснованного решения суда.
Кто именно из акционеров Citigroup занимает такую позицию, собеседники Financial Times не уточняют. По данным биржи NASDAQ, крупнейшими акционерами банка являются Vanguard Group, State Street, Barclays Global Investors UK Holdings Ltd, Fidelity Management & Research (FMR) и Wellington Management.
Не все инвесторы банка солидарны с позицией его крупнейших акционеров. «Никто из нас не хочет ссориться с правительством, - признается один из институциональных инвесторов Citigroup. - Подвергнуть расследованию деятельность, связанную с организацией подписки на бумаги компаний-клиентов, и потери от этого бизнеса - плохой пиар». Представитель Citigroup отказался от комментариев.
Аналитики банка Wells Fargo на этой неделе оценили размер возможных выплат Citigroup за продажу проблемных ипотечных облигаций в $2 млрд. А их коллеги из AllianceBernstein еще в апреле называли сумму в $1,5 млрд. Даже если бы банк заплатил $6 млрд, он все равно соответствовал бы требованиям регуляторов по показателю достаточности капитала, отмечают эксперты JPMorgan.
Договариваться с властями США предпочитают и иностранные банки. Так, в конце мая Credit Suisse признал свою вину в том, что помогал состоятельным американцам уклоняться от налогов. Швейцарский банк согласился заплатить $1,8 млрд минюсту США, $100 млн - Федеральной резервной системе США и $715 млн - департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк.