Чиновники хотят увеличить лимит размещения ФНБ в российские активы до 80%

Сейчас в рублевые активы можно вкладывать до 60% ФНБ: это депозиты в ВЭБе, привилегированные акции банков и инфраструктурные проекты. Лимит в 60% также включает квоты для проектов с участием РФПИ и «Росатома» (по 10%), которые летом были добавлены к прежнему 40%-ному лимиту на инвестирование в рублевые активы.

Претендовать на поддержку по новой схеме смогут банки с капиталом от 100 млрд руб. и опытом проектного финансирования минимум 10 проектов за последние три года на сумму не менее 3 млрд руб. каждый, говорится в проекте постановления. По данным «Интерфакс-ЦЭА» за III квартал этого года, банков с капиталом свыше 100 млрд руб. всего девять (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк (РСХБ), Банк Москвы, «ВТБ 24», Альфа-банк, «Юникредит», Росбанк), лишь три из них - частные.

Получить займы банков по такой схеме могли бы и компании, обратившиеся за помощью из ФНБ, говорил министр финансов Антон Силуанов. В частности, схема обсуждалась применительно к заявке «Новатэка», попросившего до 150 млрд руб. из ФНБ на «Ямал СПГ», рассказывали «Ведомостям» два чиновника финансово-экономического блока. Говоря о новой схеме, министр экономразвития Алексей Улюкаев упоминал и «Роснефть», запросившую 2,4 трлн руб.

Минэкономразвития предлагает предусмотреть в фонде национального благосостояния (ФНБ) отдельную квоту для поддержки банков. Оно разработало поправки в постановление правительства о порядке управления средствами фонда (проект опубликован на портале regulation.gov.ru).

На субординированные кредиты банкам предложено направить 20% фонда, но не более 709 млрд руб. В ФНБ на 1 ноября было 3,55 трлн руб.

Теперь он вновь может быть увеличен. Предложенная квота для субординированных кредитов банкам не входит в действующий лимит в 60%, это расширение, уточнил «Ведомостям» замминистра экономразвития Николай Подгузов.

Деньги должны пойти на новую схему поддержки банков одновременно с финансированием инвестпроектов, которую разрабатывают Минфин и Минэкономразвития. Президент ВТБ Андрей Костин называл ее «сквозным финансированием». Получив субординированный кредит за счет средств ФНБ, банк должен будет направить эти деньги на инвестпроекты.

Банки, получившие субординированный кредит за счет средств ФНБ, должны будут кредитовать инвестпроекты по ставке на уровне ключевой ЦБ плюс 1 п. п. (сейчас это 10,5% годовых). Средства ФНБ также инвестируются по ставке не ниже ключевой плюс 1%. Это не значит, что у банка не будет возможности заработать на этих проектах. Доля средств, полученных банком из ФНБ, не должна превышать 40% общей суммы займа, остальное может быть на коммерческих условиях, объясняет Подгузов.

Отбирать инвестпроекты будет сам банк. Минэкономразвития предлагает предъявлять к ним лишь одно требование - соответствовать приоритетам «Основных направлений деятельности правительства до 2018 г.». Банк должен будет следить за целевым использованием средств и отчитываться перед Минэкономразвития и Минфином.

«Мы обеспечиваем капиталом банковскую систему, заставляем этот капитал работать на кредитование экономики и <...> по приоритетным направлениям деятельности правительства с мультипликативным эффектом - это фактически тройное использование средств ФНБ», - говорит Подгузов.

Схемой уже заинтересовался ВТБ. Ему требуется в капитал 150-200 млрд руб. в 2015-2016 гг., отмечал Костин, при этом ВТБ ищет схему, при которой «реально не будет получателем никаких денег и никакой помощи» (цитаты по «Интерфаксу»). ВТБ считает важными предложения Минэкономразвития, направленные как на увеличение фондирования банковской системы, так и на реализацию значимых для страны инвестпроектов, отмечает представитель банка, хотя говорить о конкретном участии банка в привлечении средств по предложенный схеме можно будет после того, как станет ясен механизм ее работы.

«Пока о привлекательности такого предложения говорить однозначно нельзя», - осторожен предправления «Юникредит банка» Михаил Алексеев: будет ли интересно дать кредит, зависит от многих факторов, прежде всего от самого заемщика. «Когда нам поступят конкретные предложения, мы, конечно, будем готовы их рассматривать», - сказал представитель Альфа-банка. Представитель РСХБ отказался от комментариев.

Поддерживает ли Минфин предложенные Минэкономразвития изменения в правила инвестирования ФНБ, вчера выяснить не удалось.

Это предсказуемый сценарий, констатирует главный экономист Альфа-банка Наталия Орлова: банки работают в сложной экономической ситуации, у многих после кризиса 2008-2009 гг. не решена проблема плохих долгов. При этом, выбирая между поддержкой компаний напрямую или через банки, государство более склонно доверять последним, продолжает она, ведь у них больше опыта в отборе проектов. Риски для ФНБ увеличиваются, но, раз бюджет решено сохранять балансированным, у государства просто не остается выбора, резюмирует она.