Статья опубликована в № 4038 от 22.03.2016 под заголовком: Надзор на проводе

ЦБ стал оперативнее указывать банкирам на клиентов, чьи налоговые платежи составляют менее 0,5% от оборотов

Таких клиентов ЦБ считает «транзитными», и банкирам приходится закрывать их счета

Центробанк начал пристальнее следить за операциями компаний со скромными налоговыми платежами, об этом «Ведомостям» рассказали сразу несколько банкиров. По словам одного из них, на прошлой неделе в банк поступил звонок от сотрудника ЦБ, который рекомендовал банку провести работу с рядом клиентов, у которых налоговые платежи составляют менее 0,5% от оборотов. «В противном случае регулятор посчитает эти компании транзитными, и к банку будут вопросы по проведению сомнительных операций», – рассказывает собеседник «Ведомостей». В этот же вечер банк приостановил обслуживание этих клиентов и рекомендовал сделать авансовые налоговые платежи, делится он.

В начале 2015 г. ЦБ плотно занялся борьбой с транзитными операциями, говорит топ-менеджер банка из топ-100, с тех пор банки ежеквартально получают перечни подозрительных клиентов, в том числе и с низкой налоговой нагрузкой. Другой топ-менеджер банка из топ-100 говорит, что по факту это происходит чаще и в форме устных рекомендаций. «Мы получали такие рекомендации устно», – подтверждает сотрудник банка топ-20. «Эти требования осложняют банкам жизнь – около половины наших клиентов, у кого есть живой бизнес, не попадают под требования о минимальной налоговой нагрузке», – признает топ-менеджер крупного регионального банка.

Юрий ПолупановДиректор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ
Это не абсолютный показатель, если клиент платит меньше 0,5% с оборотов, это не обязательно фирма-однодневка, но это наиболее качественный первый фильтр.

ЦБ постоянно отслеживает операции, которые могут потенциально использоваться для сомнительных сделок, и направляет банкам соответствующие рекомендации, указали в пресс-службе ЦБ. В ноябре 2015 г. директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов сообщил, что компания может оказаться однодневкой, если ее налоговые платежи составляют менее 0,5% от оборота (см. врез). Это не единственный, но главный критерий, говорит предправления банка из второй сотни.

Перечни клиентов формируются по формальным критериям, в него попадают и «живые» компании, указывает один из собеседников «Ведомостей». Правда, около 70% списка действительно являются сомнительными – ЦБ достаточно точно их определяет, говорит он. В перечень попадают компании малого и среднего бизнеса – как правило, они пытаются уходить от налогов, сказал топ-менеджер банка из топ-100. Он подтверждает, что часто это бизнес, не занимающийся транзитными операциями, но избегающий налоговой нагрузки. Чаще всего туда включают компании из розничной торговли, инвестиционной и девелоперской сфер, а также осуществляющие любые формы комиссионной и агентской деятельности, говорит его коллега из другого банка.

Есть ряд клиентов, которые отказываются выполнять эти требования в надежде на то, что это не всех коснется, рассказывает предправления банка топ-150. Получив перечень «неблагонадежных клиентов», банк может отстаивать кого-то из них, заключает он. Возможность оспорить мнение ЦБ существует, для этого необходимо направить в ЦБ расширенное мотивированное суждение, подтверждающее, что компания ведет реальную деятельность, говорит один из топ-менеджеров: «Убедить ЦБ, что это хороший клиент, можно, но через некоторое время от регулятора могут вновь поступить вопросы».

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать