АСВ обнаружило беспрецедентный объем фиктивных вкладов – 765 млн руб.

В результате таких операций на треть увеличился размер страховой ответственности Агентства по страхованию вкладов, говорится в сообщении АСВ. С 19 ноября, за две недели до отзыва лицензий, «Славянский» и Традо-банк фактически перестали проводить платежи и выдавать вклады из-за недостаточности средств. В этих условиях «отдельные работники» банков (связаться с экс-менеджерами не удалось) начали предлагать крупным клиентам схемы «спасения» их денег – в частности, раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимального размера страхового возмещения (700 000 руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме, отмечает АСВ.

Переводили деньги в частные вклады и клиенты-юрлица. «Ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500 000–700 000 руб. «кровных сбережений», резюмируют в АСВ. В «Славянском» объем сформированных фиктивных вкладов превышает 600 млн руб. – разбивались вклады в десятки и сотни миллионов рублей, говорит директор АСВ Александр Турбанов.

АСВ обратилось к клиентам «Славянского» и Традо-банка и к гражданам, предоставившим организаторам схем свои паспортные данные и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами и договорами, с предупреждением, что их участие в подобных схемах АСВ будет расценивать как страховое мошенничество, которое может привести к уголовному преследованию всех организаторов и участников махинаций. АСВ обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы, говорит Турбанов.

По заявлению АСВ трижды возбуждались уголовные дела в связи с дроблением. С начала кризиса АСВ классифицировало в качестве подозрительных вклады на 1,5 млрд руб.

Агентство также обнаружило в Традо-банке и «Славянском» масштабный вывод активов. «Одни и те же люди не только выводят активы, но и занимаются дроблением вкладов», – заявил вчера директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления ЦБ Михаил Сухов. Регулятор и рынок должны расширить список инструментов – в частности, ЦБ «нужны полномочия по контролю за деловой репутацией гораздо более широкого круга лиц, чем просто руководителей, номинально назначенных в банки».