Дагестанский Трансэнергобанк перед отзывом лицензий увеличил вклады в 100 с лишним раз

Лицензия у банка была отозвана 2 ноября из-за недостатка капитала: норматив Н1 был ниже 2% при допустимом минимуме в 10%. Трансэнергобанк с активами в 1,1 млрд руб. и капиталом в 333 млн руб. занимает 685-е место в рэнкинге Интерфакс-ЦЭА.

По данным отчетности Трансэнергобанка на 1 апреля 2012 г., объем вкладов составлял около 40 млн руб., вкладчиками значились лишь 75 человек. Однако за последние полтора месяца работы банка там было открыто 6500 счетов на 4,8 млрд руб.

Реальными вкладчиками на момент отзыва лицензии в Агентстве по страхованию вкладов считают 80 человек, на депозитах которых было около 30 млн руб., сказал «Ведомостям» его представитель. По его словам, с такой масштабной фальсификацией задолженности перед вкладчиками в АСВ столкнулись впервые.

В агентстве подозревают, что на деле никакого реального внесения средств во вклады перед отзывом лицензии не было: документы, подтверждающие внесение средств в кассу банка, полностью отсутствуют. «Примечательно, что никаких причин для столь бурного роста вкладов не было: в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ниже средних по региону», - говорится в официальном сообщении агентства.

Неожиданно возникшие у Трансэнергобанка обязательства имеют все признаки «нарисованных», считает собеседник «Ведомостей» в АСВ, причем средняя сумма вклада - порядка 700 000 руб., чтобы попасть под максимальный размер страхового возмещения. Все новые «вкладчики» — жители Дагестана.

«Этот всплеск был одним из побудительных мотивов [для регуляторов], чтобы отозвать лицензию у банка, - продолжает он. - До сих пор мы не сталкивались с фальшивыми обязательствами перед вкладчиками. Был вывод активов, хищения, попытки перевести средства на физических лиц, чтобы через них получить деньги. Но здесь банку приходилось делать массу проводок каждый день, чтобы создать видимость правдоподобных операций».

Кроме того, по заявлению руководства Трансэнергобанка, из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд руб., что в АСВ расценили как имитацию, рассчитанную на сокрытие противоправных действий.

Агентство направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств фонда страхования вкладов в особо крупном размере. Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, до окончания следствия производиться не будут. Выплаты 80 реальным вкладчикам Трансэнергобанка должны начаться завтра, говорит представитель агентства.