Финансы
Бесплатный
Полина Гриценко
Статья опубликована в № 3815 от 20.04.2015 под заголовком: Сомнительный транзит

Ганзакомбанк лишился лицензии

Регулятор заподозрил банк с активами в 1,3 млрд рублей в легализации преступных доходов
Банк не входил в систему страхования вкладов
Е. Егоров / Ведомости

ЦБ в пятницу отозвал лицензию у Ганзакомбанка. Банк в течение года неоднократно нарушал закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сообщил ЦБ. По данным пресс-службы ЦБ, банк был промежуточным звеном в проводимых клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операциях, руководители и собственники банка не предприняли эффективных мер, связанных с противодействием легализации преступных доходов. Временную администрацию возглавил начальник отдела договорно-правовой и претензионно-исковой работы юридического управления Северо-Западного ГУ ЦБ Константин Иванов.

Ганзакомбанк не был участником системы страхования вкладов. С активами в 1,26 млрд руб. он занимал 616-е место в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА» за 2014 г.

Банк создан в 1992 г. как КБ «Ганзейский коммерческий банк». На 31 марта 61,12% акций банка принадлежали Игорю Пичкалеву, 18,01% – президенту банка Валерию Субханкулову, 3,27% у члена совета директоров Руслана Сибилева. Пичкалев также владеет ООО «Вальд» (оптовая торговля садово-парковой техникой), ООО «Евроконсалтинг», ООО «Главстройинвест». Субханкулову принадлежит треть ООО «Агентство строительных новостей», издающего «Строительный еженедельник». Пичкалев не стал комментировать отзыв лицензии, сообщив, что находится в Китае.

Офис и гостиница

Ганзакомбанк в 2014 г. выкупил свой офис площадью 722,3 кв. м в Манежном переулке за 150 млн руб. у «Главстройинвеста». Первоначально банк был собственником участка и инвестором строительства гостиницы на Суворовском проспекте, 18 (сейчас – «Гранд отель Эмеральд»), но в 2002 г. отказался от проекта и передал права застройщика ЗАО «Неваль».

В совет директоров банка с 2010 г. входит Вера Путина, которую РБК называет двоюродной племянницей Владимира Путина. Двоюродный брат президента Игорь Путин в разное время входил в советы директоров Мастер-банка, Русского земельного банка, Промышленного сберегательного банка, которые лишились лицензий в 2013–2015 гг.

Кредитный портфель Ганзакомбанка на 1 октября составлял 208,4 млн руб., из которых 171,5 млн руб. – кредиты физлицам (в основном ипотека по программам с «Санкт-Петербургским центром доступного жилья»). Средства клиентов – 838 млн руб. За девять месяцев 2014 г. объем денежных средств уменьшился на 30,8% по сравнению с тем же периодом 2013 г., средства банка в ЦБ увеличились на 100,7%. Собственный капитал банка на 1 апреля – 313,5 млн руб.

Нормативов Ганзакомбанк не нарушал, но у крошечного банка очень большой оборот по корсчету в ЦБ: за март – 7,9 млрд руб. при активах в 1,3 млрд руб., говорит начальник аналитического управления БКФ Максим Осадчий. Вызывают удивление и огромные обороты по счету «Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России», практически совпадающие с оборотами по расчетным счетам клиентов, отмечает он. По его словам, об обналичивании речи не идет, ЦБ уличил этот банк в участии в транзитных операциях с целью вывода капитала за рубеж.

Странно, что банк вовремя не продали при наличии лицензий и неплохих показателей, тем более что спрос сейчас есть, удивляется петербургский банкир.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать