Внешпромбанк отключен от системы банковских электронных срочных платежей

В декабре банку пришлось доформировать значительные резервы, держатели евробондов банка распродают бумаги
Внешпромбанк занимает 34-е место с активами 283,4 млрд руб. в рэнкинге «Интрфакс-ЦЭА»
Внешпромбанк занимает 34-е место с активами 283,4 млрд руб. в рэнкинге «Интрфакс-ЦЭА» / Е. Разумный / Ведомости

В среду утром ЦБ отключил Внешпромбанк от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП), тип — полное ограничение, сообщили «Ведомостям» казначеи двух банков. Внешпромбанк — крупный банк, он занимает 34-е место с активами 283,4 млрд руб. в рэнкинге «Интрфакс-ЦЭА». На 1 ноября он привлек более 72 млрд руб. средств населения.

Внешпромбанк фиксирует задержки по операциям перевода платежей, сообщил "Интерфакс" со ссылкой на сотрудника колл-центра банка. "На данный момент информация поступала только о том, что платежи по нашей системе проходят с задержкой от одного до двух дней", - заявил он. Внешпромбанк начал запись для получения вкладов на несколько рабочих дней вперед, сообщило агентство.

Недавно в банке проходила проверка ЦБ, говорит один из его контрагентов, в акте проверки содержится требование доформировать резервы на значительную для банка сумму — около 7 млрд руб. Такие же цифры называют два других контрагента Внешпромбанка. По словам одного из них, это резервы по корпоративным кредитам. На долги «Трансаэро» (компания должна банку около 1 млрд руб.) приходится немного, говорит он, до конца года банку нужно сформировать всего 10% от задолженности перевозчика. Резервы на 7 млрд руб. для банка — проблема, у него небольшой запас капитала, говорит его контрагент. Другой контрагент Внешпромбанка знает, что банк будет пытаться оспаривать акт проверки ЦБ и писать на него свои замечания, чтобы сократить сумму к дорезервированию, в противном случае «банку придется тяжело».

Согласно доступной на сегодняшний день отчетности на 1 ноября капитал Внешпромбанка составлял 27,1 млрд руб., а норматив достаточности капитала Н1 — 11,21% при минимально допустимых 10%. По данным «Коммерсанта», ссылающегося на отчетность банка от 1 декабря, его капитал сократился до 19,5 млрд руб., а Н1 упал до 7,84%.

Чтобы поддержать капитал, банк привлек субординированный депозит, следует из раскрытой им 1 декабря информации: банк привлек от O1 Group Бориса Минца субординированный депозит на 3 млрд руб. сроком на пять лет. Уже 2 декабря капитал банка составил 25,5 млрд руб., сообщил «Коммерсантъ». У Бориса Минца есть выраженный интерес к банковским активам, указало издание.

Представитель O1 Group сообщил "Ведомостям", что это было размещение свободной ликвидности группы для получения фиксированной доходности. Комментировать ситуацию в банке он отказался. Представитель ЦБ напомнил, что регулятор не комментирует действующие банки.

Пока банк искал возможность для исправления нормативов, держатели его евробондов устроили распродажу. У Внешпромбанка в обращении один выпуск еврооблигаций на $225 млн с погашением в ноябре 2016 г. И если 8-9 декабря доходность бумаг держалась на уровне 20%, то уже 10 декабря она взлетела до 27%, а 11 декабря — до 29,5%. В начале этой недели доходности были 28-27%. «Это существенный рост, таких движений в бумагах просто так не происходит. Евробонды Внешпромбанка — инструмент абсолютно рыночный, его много кто держит. Видимо, кто-то решил выйти, сочтя, что это слишком рисковая сейчас бумага, да и к тому же не входящая в ломбардный список», – говорит трейдер одного из средних банков.

Во вторник на этой неделе рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг Внешпромбанка c A+ до А. У банка снизилась рентабельность, а также есть необходимость увеличивать резервы по кредиту «Трансаэро», указало агентство. Кроме того, оно негативно оценило рост остатков по счету «требования по получению процентов» и снижение оборачиваемости кредитного портфеля. У банка также сократились высоколиквидные активы на 19% за год, по-прежнему высока доля ссуд заемщикам, имеющим признаки отсутствия реальной деятельности.

Несколькими днями ранее рейтинг Внешпромбанка снизило агентство Moody's — с B2 до В3. «Понижение рейтингов отражает усиление уязвимости кредитного портфеля Внешпромбанка в условиях продолжающегося ухудшения внутренней операционной среды», — сообщило тогда рейтинговое агентство. Прогноз по рейтингам — "негативный".

Согласно раскрытому банком списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, у него 19 акционеров. Наибольшая доля принадлежит компании «Приоритет» - 13,89%, а также президенту Внешпромбанка Ларисе Маркус и Александру Зурабову (8,2%).

"Ведомости" ожидают комментария Внешпромбанка и АСВ.