ЦБ предложил банкам способ борьбы с отмыванием денег через исполнительные листы

В связи с увеличением числа случаев, когда компании для обналичивания средств или их отмывания инициируют фальшивое судебное разбирательство, чтобы через исполнительные листы якобы на законных основаниях взыскать деньги с контрагента, Банк России рекомендовал кредитным организациям обмениваться данными о получении подобных документов. 

В соответствии с действующим законодательством, банки не могут отказать в переводе средств по исполнительному документу, даже если есть подозрение, что таким образом клиенты уклоняются от предусмотренных «противолегализационным» законодательством процедур внутреннего контроля. Поэтому теперь, по рекомендации регулятора, кредитная организация, обслуживающая должника, будет информировать другую кредитную организацию, клиентом которой является получатель средств, что деньги переводятся на основании исполнительного документа, который кажется подозрительным.

Более того, при направлении подобной информации банк должника должен уведомить об этом банк взыскателя способом, гарантирующим получение соответствующего уведомления. Сделать это можно по электронной почте или по телефону, но обязательно с соблюдением законодательства о защите информации, содержащей банковскую тайну.

Кредитные организации, чьими клиентами являются получатели денег, в свою очередь, должны принимать во внимание предоставленные им от коллег сведения. Кроме того, им следует уведомлять адресантов о получении указанных документов. 

Ранее Росфинмониторинг сообщил, что в 2020 г. объем сомнительных операций, осуществленных через исполнительные документы, превысил 70 млрд руб. Это в 1,7 раза больше, чем в 2019 г., писал ТАСС.