Центробанк отозвал лицензии за отмывание денег у двух банков

Центральный банк России с сегодняшнего дня отозвал лицензии у КБ "Фундамент-банк" (г. Москва) и Ипотечного банка развития регионов (ОАО "ИБРР-банк", г. Ростов-на-Дону). Об этом сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ. Лицензии отозваны в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований статьи 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

ЦБ выявил у Фундамент-банка неоднократные нарушения сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Фундамент-банк и его филиалы выдавали клиентам денежные средства по сомнительным основаниям, с конечной целью перевода безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год их общий объем превысил 10 млрд руб. Банк часто применял "схемные" операции, связанные с предоставлением кредитов в наличной форме с последующим погашением юридическими лицами в безналичном порядке, по операциям с ценными бумагами и договорам займа. В мае-сентябре 2007 г. на расчетные счета двух иностранных компаний – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории РФ, поступило около 3 млрд руб. В последующем по их поручениям денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке.

ОАО КБ "Фундамент-банк" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

В деятельности ИБРР-банка выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Банк не выявлял и не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала активы и не создавала по ним соответствующие резервы, что приводило к сокрытию наличия оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). В октябре-ноябре 2007 г. на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило более 29 млрд руб. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.

В период с января по октябрь 2007 г. ИБРР-банк провел платежи группы резидентов – своих клиентов в пользу резидентов – кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций превысил 42 млрд руб.