Лич предлагает самобичевание

Слушания по "отмыванию денег русской мафии", открывшиеся вчера в Вашингтоне, порадовали Россию неожиданной, но приятной вестью. Министр финансов США Лоуренс Саммерс высказался против прекращения финансовой помощи России. Практически одновременно с Саммерсом президент Всемирного банка Джеймс Вулфенсон заявил, что нет никаких признаков нецелевого использования Россией кредитов ВБ.

То есть фатальными последствиями для России слушания в конгрессе США, похоже, не грозят.

Москва должна только выполнить ряд условий, обеспечивающих целевое использование выделяемых Международным валютным фондом средств. В частности, Саммерс призвал российские власти завершить расследование всех офшорных операций Центробанка. Сам ЦБ должен установить жесткий контроль за управлением своими резервами, процессом выдачи кредитов коммерческим банкам, а также за собственными интервенциями на валютном рынке.

Центробанк должен подвергаться регулярному внешнему аудиту, результаты которого необходимо предоставлять МВФ и публиковать.

Вместе с тем в ходе обсуждения "русской мафии"на поверхность всплыла реальная угроза благополучию американского банковского сектора. Давно уже Россия не имела возможности оказать реальное влияние на мировые экономические процессы, но, как говорится, несчастье помогло: председатель банковского комитета конгресса США Джеймс Лич внес законопроект глобальной значимости. Он предложил запретить американским кредитным организациям обслуживать операции "подставных"офшорных банков.

С учетом нынешних тенденций на мировых энергетическом и кредитном рынках появление этого законопроекта по важности своих последствий намного превосходит процесс переливания из пустого в порожнее, в которое превращается расследование дела Bank of New York.

Проектом закона, как сообщает The Wall Street Journal (WSJ), предусматривается, в частности, резко ужесточить существующее для американских банков правило "знай своего клиента". И теперь, в случае принятия предложения Лича, для открытия и ведения счетов в Америке офшорные банки и офшорные компании должны будут сообщать определенные сведения о реальных владельцах перечисляемых денег.

Как пишет WSJ, такие меры будут иметь далеко идущие последствия для офшорного бизнеса во всем мире: "Закон запретит [кредитным]учреждениям США предоставлять банковские услуги по корреспондентским счетам целому классу банков, получивших лицензию в офшорных юрисдикциях, но физически там почти не присутствующих".

Ухудшение же законодательной среды для работы американских банков с офшорами - это проблема не только и не столько Кипра, Мэна, Кайманов и прочих предприимчивых островов. Генерируемые Личем проблемы ударят главным образом не по ним и даже не по российским фирмам, а по банковской системе самих Штатов.

Дело в том, что сейчас как раз наступило время для интенсификации финансовых операций в офшорах. "Культура, система, инструментарий офшорных банков развились в период роста мировых цен на энергоносители", - говорит главный аналитик компании "АТОН"Марина Ионова. Тогда, в условиях падения реальной доходности операций внутри США, американские банки активизировали свое участие в сделках со странами - экспортерами энергоносителей, выдавая им кредиты под высокие проценты. Огромные прибыли американским банкам нужно было увести из-под американского же налогообложения.

Что и было сделано с помощью офшоров.

И вот теперь снова пришло время, когда через офшоры текут большие деньги. "Банковские системы тех стран, где отношения с офшорами будут жестко зарегулированы, начнут терять в доходности, - говорит Ионова. - Это неизбежно отразится на стоимости акций кредитных учреждений, и в конечном счете их могут начать вытеснять с рынков международных займов, которые всегда растут вместе с ценами на нефть".

Тем не менее понять мотивы Лича можно, и они не связаны исключительно с задачей подмочить репутацию демократов на примере российской бесхозяйственности.

"Коммерческие банки зачастую ведут себя на международных кредитных рынках безответственно, выделяя займы под суперпроценты, - сказала Ионова. - Часть прибыли утаивается в офшорах, эти деньги оказываются потерянными для бюджета США. Банки нужно контролировать, чтобы не допустить очередного долгового кризиса".

Вместе с тем ограничения, устанавливаемые законопроектом Лича, не отсекают американским банкам дорогу в офшоры полностью. Просто во многих случаях им понадобится посредник в любой третьей стране. Но за посредничество, естественно, придется платить. И если выяснится, что в результате ужесточения правил американская банковская система начнет проигрывать конкуренцию за деньги нынешнего нефтяного бума, у Лича могут появиться жесткие оппоненты уже не в Москве, в Вашингтоне.

Российским экспортерам законопроект Лича пока не сильно грозит: долларовые счета можно открыть не только в американских банках, но и в тех странах, которые пока не осложняют собственные отношения с офшорами. Но это пока. Никто не может гарантировать, что пример Лича не заразит парламентариев иных стран - импортеров нефти.

Бумеранг, брошенный в Россию, попал в Альберта Гора, рикошетом задел Мишеля Камдессю, а теперь норовит со страшным свистом резануть по американскому банковскому сообществу. Как серпом. И очень не вовремя.