Мир стремится к прозрачности

Уходящий год ознаменовался целым рядом решительных шагов по усилению контроля за происхождением средств на банковских счетах. Банки, особенно те, которые специализируются на работе с обеспеченными частными клиентами, становились прозрачнее. Ужесточались требования к банкам и финансовым посредническим фирмам.

Впрочем, еще больше было сказано слов. Никогда раньше скучные подробности банковского законодательства не обсуждались с таким жаром. Тематика, интересовавшая раньше только юристов и полицейских, выплеснулась на первые страницы газет благодаря искусно разыгранному скандалу вокруг отмывания денег через Bank of New York.

На самом деле латание дыр в банковском законодательстве началось задолго до скандала. Парламенты многих стран уже многие годы работали над защитой своих банковских систем от грязных денег. Жесткие "антиотмывательные" законы давно существуют, к примеру, в Финляндии и Франции. Прошедшая осенью уходящего года шумная PR-акция вокруг "русских денег "лишь подогрела интерес общества к проблеме и помогла вернуть особо жесткие законопроекты с полок на рассмотрение парламентариям США, Швейцарии и Евросоюза.

В США до сих пор доказать факт отмывания денег, особенно иностранными вкладчиками, было непросто. Нужно было доказать криминальное происхождение средств, причем список преступлений был весьма ограничен. Сейчас предлагается включить в него коррупцию и даже уклонение от уплаты налогов на родине вкладчика.

Помимо проекта, внесенного администрацией президента, свои проекты, гораздо более радикальные, разработали влиятельные конгрессмены Джим Лич и Карл Левин. Оба они предлагают обязать американские банки идентифицировать настоящего владельца счета. Сокрытие имени владельца будет считаться преступлением.

Предложения конгрессменов также предусматривают ограничение или запрет на установление американскими банками корреспондентских отношений с подставными структурами, которые не имеют лицензии на предоставление финансовых услуг в собственной стране или за которыми не осуществляется надлежащий надзор.

Акт о борьбе с отмыванием денег был принят в Швейцарии год назад. Закон получил полное одобрение экспертов Рабочей группы по финансовым операциям (Financial Action Task Force), созданной при Организации по экономическому сотрудничеству и развитию и призванной бороться с отмыванием денег. Специалисты отмечают, что сильной стороной швейцарского законодательства является большой набор действий, которые можно квалифицировать как отмывание денег, и большой круг лиц, обязанных сообщать куда следует.

В их число входят и владельцы посреднических финансовых компаний, так называемых фидуциарных фирм, процветающих за счет обеспеченных клиентов не швейцарцев. Их основной бизнес - помощь в открытии счетов, предоставление гарантий, управление собственностью клиента.

Такие фирмы - их в Швейцарии около 10 000 - со следующего года будут обязаны составлять "досье" на всех своих клиентов. В этом документе нужно указывать все, что известно о происхождении средств клиента. Надо сообщать о других его контактах в Швейцарии и оговаривать все, что связано со счетами клиента в любых офшорных зонах.

Что касается банков, которых в Швейцарии около 400, то по отношению к ним закон уже действует. Швейцарские банки обязаны сообщать в органы обо всех операциях, которые они считают подозрительными.

Усиливается международное давление и на налоговые оазисы.

За последние пять лет офшорные зоны на Карибских островах и острове Джерси под давлением США и Великобритании одна за другой начали дополнять свое законодательство, включая в разряд криминальных деньги, полученные в результате большого набора нарушений, даже ухода от налогов на родине вкладчика. (Использована информация FT)