15 непослушных
"После всех шагов, предпринятых российским правительством по либерализации налогового законодательства и легализации теневой экономики, включение России в один список с известными офшорными зонами, на мой взгляд, не совсем корректно, - прокомментировал новость председатель комитета Госдумы по кредитным организациям финансовым рынкам Александр Шохин. - С другой стороны, после известного скандала с Bank of New York Россия не предприняла конкретных шагов в области принятия законодательства по борьбе с отмыванием грязных денег. И нас предупреждали, что если Россия этого не сделает, то у нее большие шансы попасть в черный список".
"Это уже стало какой-то устоявшейся модной традицией, говорит зампред правления "Росбанка" Александр Попов. Здесь помимо всего прочего работает определенная инертность.
Вчера Россия оказалась в неприятном соседстве с государствами, не желающими сотрудничать с другими странами и международными организациями в борьбе с отмыванием денег. Рабочая группа по финансовым операциям (Financial Action Task Force - FATF), созданная для борьбы с этим глобальным злом, назвала Россию среди 15 наиболее проблемных стран. С тем, что упреки в этом вопросе Россия заслужила, сходятся многие эксперты, однако и включение нашей страны в список считают проявлением идеологической неприязни к ней.
FATF - международная организация, не имеющая исполнительных полномочий, и цель ее вчерашней акции - сконцентрировать внимание тех, кто борется за прозрачность финансовых отношений, на наиболее неблагополучных в этом отношении государствах. Черный список не является окончательным - исправившиеся могут из него исчезнуть, а вновь выявленные подозрительные территории могут в него попасть.
Рабочая группа по финансовым операциям, межправительственный орган стран - членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), была создана в 1989 г. для борьбы с отмыванием денег.
В нее входят 26 стран (в основном это члены ОЭСР): США, Канада, страны Западной Европы, Япония, Китай, Гонконг, Сингапур, Австралия и Новая Зеландия - и две организации: Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива. Члены-наблюдатели - Аргентина, Бразилия и Мексика.
FATF не располагает властью непосредственно принуждать попавшие в список страны к изменению своего законодательства. Однако конкретные меры к ним могут применить "большая семерка", ОЭСР, Всемирный банк и МВФ. Если находящиеся под подозрением страны все-таки не захотят провести требуемые преобразования, FATF может дать рекомендации финансовым институтам в других странах отслеживать операции, проводимые "подозреваемыми", и сообщать о сомнительных сделках аудиторам, регулирующим правоохранительным органам.
В последнее время FATF резко активизировала работу. Если раньше ее предупреждения получали в основном мелкие финансовые центры, то в феврале группа пригрозила исключить из своих рядов Австрию, если та не отменит анонимные сберегательные банковские счета, через которые теоретически могли отмываться миллионы, если не миллиарды долларов. 14 июня Австрия согласилась выполнить требования FATF. Ряд обозревателей, однако, отмечают, что некоторым крупным странам удалось в последний момент "отмазать" подконтрольные им офшоры. Так, например, Франция хотела включить в список FATF все или почти все британские офшоры, однако Великобритании удалось отстоять Гибралтар и острова Джерси Гернси в проливе Ла-Манш.
В России не то чтобы совсем нет законов, препятствующих отмыванию денег. Как заметил Павел Васильев, налоговый менеджер компании "Ренессанс Капитал", в Уголовном кодексе существует соответствующая статья.
"Другое дело, что она абсолютно не работает", - заметил эксперт.
К тому же помимо УК соответствующие меры должны быть прописаны и в других законах например, требование к контрагентам, банкам проводить процедуру сбора минимального объема информации, подтверждающей, что операции клиента не являются противозаконными.
Такова обязательная практика в развитых юрисдикциях.
"Правда, Центробанк пытается что-то в этой области делать, - отметил Васильев. - Но документы, выпущенные им по данному вопросу, очень далеки от тех стандартов, которые приняты в США и в Европе".
Впрочем, другие представители российских финансовых кругов, опрошенные "Ведомостями", указывали на политический характер черного списка.
После всех скандалов с Bank of New York это стало общим местом - обвинять Россию, с причинами или без причин, во всех смертных грехах". (Использована информация WSJ, FT.)