Большой переворот
По словам аналитиков, через три года мы станем свидетелями ускоренного процесса внедрения новых моделей бизнеса и полного преобразования нынешнего финансового рынка. Что изменится при "новой экономике"? Как вести себя компаниям, чтобы вписаться в новые правила рынка? На эти вопросы отвечает директор исследовательского подразделения Andersen Consulting "Биржа финансовых идей" Уильям Стортс.
- Г-н Стортс, многие теперь говорят о "новой экономике"... В чем вы видите ее проявления на мировых финансовых рынках? - Если говорить о наиболее существенных тенденциях, то следует прежде всего назвать глобализацию рынков и электронную коммерцию. Условия ведения бизнеса меняются на наших глазах, на финансовом рынке формируются новые модели деятельности компаний. В прошлом году мы провели опрос руководителей ведущих мировых финансовых учреждений. Мы спросили их о том, какие факторы они считают сейчас наиболее важными для дальнейшего развития своих компаний. В качестве основных было названо четыре фактора. Во-первых, это стремительное развитие электронной коммерции, меняющее традиционные представления о каналах предоставления финансовых услуг.
Во-вторых, смещение центра власти в отношениях "продавец - покупатель" в сторону покупателя, которому сегодня доступна информация о лучшей мировой практике. С таким потребителем уже нельзя работать по-старому, необходимо выстраивать отношения с ним на новых принципах. В-третьих, изменение конкурентной среды. Границы между различными отраслями становятся весьма зыбкими. Мы видим, что финансовые услуги теперь может предлагать, например, телекоммуникационная компания или супермаркет... На рынок выходят новые игроки.
И наконец, еще один важнейший момент - большее внимание акционеров к динамике стоимости компании на рынке.
Акционеры более жестко оценивают менеджмент компаний, прямо связывая эту оценку со стоимостью акций компании.
Это нередко приводит к частой смене руководства.
- Как давно стали проявляться эти новые тенденции на мировых финансовых рынках? - Наш исследовательский центр был основан в Нью-Йорке в 1995 г. И уже тогда мы отмечали эти тенденции. В последние два-три года их развитие стало стремительным. Мы полагаем, что в течение ближайших лет мы будем свидетелями полного преобразования нынешнего финансового рынка. Я говорю об этом с достаточной уверенностью, так как наши прогнозы основаны как на анализе международных тенденций, так и на исследовании практики компаний в различных странах.
- Как это повлияло на модели ведения бизнеса? - Одним из преимуществ процесса глобализации является то, что потребители финансовых услуг получают доступ к расширенному их спектру, к интернациональному рынку услуг. В этих условиях банк, концентрируясь на представлении интересов покупателя, помогает выбирать и приобретать то, что действительно покупателю необходимо.
С другой стороны, поставщики услуг в условиях глобализации, имея возможность предлагать свои продукты и услуги на более широком и открытом всемирном рынке, сталкиваются и с повышенной конкуренцией. Это порождает своего рода кооперацию. Продавцы финансовых услуг сочетают разные финансовые услуги или продукты и единым пакетом предлагают их клиентам.
В "новой экономике" не только меняется содержание ролей "покупателей" и "продавцов", но и особое значение приобретает роль "маркетмейкера", стоящего между ними и способствующего коммерческому процессу.
- Чего же следует опасаться в новых условиях? - Внутренние рынки многих стран раньше были в целом защищены правительственными мерами от внешней конкуренции. Опасность состоит в том, что, когда страна открывает себя международным рынкам, более крупные конкуренты извне могут вторгнуться с более продвинутыми и привлекательными услугами. Это резко повышает требования к национальным финансовым институтам. Чтобы не проиграть, они должны заранее начать готовиться к переменам.
- "Новая экономика" при всей революционности изменений вряд ли сможет совершенно ликвидировать возможность кризисов. Какого рода кризисов нам нужно опасаться в "новой экономике"? - Главные ее риски, как мы видим это сейчас, связаны с технологической инфраструктурой. Финансовые транзакции в "новой экономике" происходят в режиме реального времени. Тем не менее на сегодня еще нет нужного уровня интеграции между различными биржами, системами клиринга и расчета различных географических рынков. При большом объеме операций очень остро стоит вопрос о том, как упорядочить инфраструктуры финансовых рынков и учреждений, привести их к единому стандарту. Правительства развитых стран признали, что необходимо упорядочить эту структуру к 2002 г.
- С какими проблемами может столкнуться Россия при вхождении в "новую экономику"? - Если мы отталкиваемся от допущения, что российская экономика будет расти, то в страну, безусловно, хлынет поток инвестиций. Это будет способствовать использованию новых технологий и моделей ведения бизнеса и будет сопровождаться усилением интереса к российскому рынку у иностранных игроков. Произойдет повышение уровня конкуренции. И тогда должны выявиться две тенденции. Во-первых, пройдет мощная волна консолидаций и слияний. В то же время появятся победители и проигравшие, среди которых окажутся даже, может быть, очень известные сегодня компании, которые тем не менее не смогли войти в "новую экономику". Все это, я думаю, может случиться у вас в ближайшие годы.
- Что определяет успех компаний в "новой экономике"? В какой степени новые правила отличаются от тех, которые были эффективны вчера? - На мой взгляд, одна из наиболее характерных черт новой ситуации - ожесточенная борьба за талантливые кадры.
Компании стали понимать, что, не стараясь удержать своих лучших людей, они не достигнут успеха. Теперь особенно важно иметь квалифицированный и талантливый менеджмент, персонал. При этом изменилось и представление о том, что такое блестящие кадры. Если раньше, чтобы считаться хорошим работником, достаточно было точно выполнять указания начальства, то в "новой экономике" ценятся прежде всего люди творческие, изобретательные, предприимчивые, которые способны постоянно усваивать новую информацию, приобретать новые навыки.
Изменились и правила поведения компаний на рынке. Теперь компаниям необходимо быть открытыми, быть готовыми к сотрудничеству. Компании должны привыкнуть к необходимости сотрудничества с другими, внешними организациями.
Сейчас, когда важно реализовать идеи максимально быстро и обеспечивать при этом наивысшее качество, необходимо научиться обращаться за определенными услугами к партнерам. Нужно сотрудничать даже с конкурентами. Вы знаете наверняка, что уже почти полностью расшифрован геном человека. В этой деятельности конкурировали две компании. Когда они на 90% завершили свою работу, то решили объединить свои усилия, чтобы быстрее достичь требуемого результата. Или, скажем, ваша газета "Ведомости". Два конкурента - Wall Street Journal и Financial Times - объединились для реализации этого конкретного проекта. Таковы требования нового рынка. Также многие из новых бизнес-моделей опираются на Интернет и на электронную передачу данных.
Это означает, что традиционные учреждения должны быстро адаптироваться к новым дистрибьюционным каналам. Если раньше говорили, что есть обычный бизнес и электронная коммерция, то теперь ясно, что эти вещи очень часто интегрированы. Организация должна уметь работать со своими клиентами и в Интернете, и по физическим каналам.
- Существует мнение, что появление "новой экономики" дает России возможность догнать Запад, так как в электронной коммерции для достижения успеха большой начальный капитал не требуется. Что вы думаете об этом? - Я совершенно согласен, что Интернет и "электронная экономика" открывают для этих компаний возможность не только достичь того уровня, на котором сейчас работают западные финансовые учреждения, но и опередить их. Однако нужно учесть, что если уже сегодня в компании внутренние информационные процессы не оптимизированы и не переведены в электронную форму, то возможность прыгнуть через несколько этапов развития бизнеса для нее чисто теоретическая.