ВТБ пойдет в Европу
Внешторгбанк вчера впервые объявил о своих планах по развитию сети росзагранбанков, которые вскоре перейдут в его распоряжение. Президент банка Юрий Пономарев надеется эффективнее, чем их нынешний собственник, ЦБ, использовать преимущества, которые дает владение собственными банками в основных финансовых центрах Европы - Лондоне, Франкфурте и Люксембурге. Центробанк имеет акции пяти росзагранбанков: лондонского Moscow Narodny Bank (88,9%), парижского Eurobank (77,8%), франкфуртского Ost West Handelsbank (82%), австрийского Donaubank и люксембургского East-West United (по 49%). Их совокупные активы составляют $3 млрд, а совокупный капитал - $400 млн.
После того как Международный валютный фонд стал требовать выхода Банка России из их капитала, Виктор Геращенко решил передать росзагранбанки в надежные руки. Этими надежными руками был признан Внешторгбанк. Во-первых, Центробанк не терял контроля над этими банками, поскольку является практически 100% -ным хозяином ВТБ. Во-вторых, приход в качестве акционера росзагранбанков вместо ЦБ его "дочки" не должен был вызвать особого раздражения у органов банковского надзора этих стран.
К тому же этим банкам требовался более эффективный собственник, поскольку реально ЦБ их коммерческой деятельностью не занимался. Многие специалисты и бывшие руководители ЦБ неоднократно заявляли, что реального бизнеса в этих банках нет.
Обслуживающий примерно 10% российского внешнеторгового оборота Внешторгбанк прекрасно знает, что и как делать, чтобы вдохнуть в загранбанки жизнь, заявил вчера Пономарев. После кризиса 1998 г., признает глава ВТБ, активность этих банков действительно резко снизилась по сравнению с относительно благополучными 1995 - 1997 гг., на которые пришелся их расцвет. Отказ государства обслуживать свои обязательства и кампания на Западе по дискредитации российского бизнеса самым негативным образом сказались на имидже росзагранбанков.
Однако банки имеют хорошие перспективы. По словам Пономарева, ни один из них не имеет отрицательного капитала. Росзагранбанки обладают всеми необходимыми банковскими лицензиями, работают на рынке не один десяток лет и имеют рейтинги выше, чем любой российский банк.
ВТБ надеется стать полновластным хозяином иностранных "дочек" ЦБ в конце этого - начале следующего года. Однако все зависит от того, как будут идти переговоры с местными центральными банками. Пока ВТБ купил самый маленький из росзагранбанков - люксембургский East-West United, активы которого составляют около $100 млн. Как сказал Пономарев, для этой сделки ВТБ не потребовались дополнительные вливания со стороны основного акционера.
Однако при покупке остальных загранбанков ВТБ не обойтись без увеличения капитала. Наблюдательный совет банка уже принял соответствующее принципиальное решение. Основным покупателем новой эмиссии банка, как и прежде, станет ЦБ. Пономарев говорит, что для покупки росзагранбанков ВТБ было бы полезно увеличить уставный капитал примерно на $300 млн. Таким образом, акции ЦБ в росзагранбанках будут куплены ВТБ на деньги самого же Банка России.
Сразу после того, как ВТБ станет хозяином этих банков, он намерен сократить их расходы на маркетинг и аналитическую работу, централизовав эту деятельность.
В среднесрочной перспективе Внешторгбанк, по словам Пономарева, надеется использовать преимущества расположения загранбанков в основных финансовых центрах. Люксембург, в частности, - мировой центр по управлению активами, и ВТБ хочет загрузить работой East-West United именно в этом направлении. Лондон - центр торговли ценными бумагами и синдицированных кредитов. Moscow Narodny Bank удобно использовать именно с этой точки зрения. Для обслуживания двусторонней торговли с Великобританией банк будет не очень эффективен, поскольку эта страна - малоактивный торговый партнер.
Более активны во внешней торговле с Россией Франция и Германия. Так что клиентам ВТБ, нуждающимся в обслуживании торговых сделок, больше всего пригодятся банки в Париже и Франкфурте.
Пономарев заявил, что не будет держаться за 100% -ные пакеты акций загранбанков. Ему вполне достаточно будет контрольных пакетов. ВТБ, по словам Пономарева, будет приветствовать появление крупных российских компаний среди акционеров росзагранбанков. Этот процесс уже идет. Так, "ЮКОС" владеет небольшим пакетом акций Ost West Handelsbank, а представитель "АЛРОСА" входит в состав совета директоров Eurobank и владеет акциями его дочерней структуры в России - банка "Еврофинанс".
Специалисты приветствуют планы ВТБ. Тем более что в России есть множество структур, которые держат часть ресурсов за рубежом и вынуждены сейчас распылять их между многими иностранными банками. И услуги ВТБ как единого финансового центра, который может работать с деньгами и здесь, и за границей, будут востребованы.
"ВТБ таким образом превращается в банк мирового масштаба со структурами во всех финансовых центрах. А росзагранбанки более активны на нашем рынке, чем их западные коллеги. Их рейтинг выше, и они могут привлекать более дешевые деньги с Запада", - считает руководитель департамента международных отношений ИБГ "НИКойл" Валерий Шуватов.
Однако клиентами обновленного ВТБ, по мнению Шуватова, скорее всего станут государственные или аффилированные с государством структуры, поскольку частные компании не захотят показывать фактически государственному банку свои финансовые потоки.