Будет ли эффективно работать закон об отмывании денег?
Во вторник правительство внесло в Государственную думу законопроект "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Согласно этому законопроекту банки, страховые компании, игорные заведения, организации, осуществляющие денежные переводы и проводящие лотереи, должны будут сообщать в специально созданный уполномоченный орган об операциях, вошедших в перечень подозрительных.
Эффективность этого закона вызывает глубокое сомнение. Специалисты-профессионалы наверняка найдут способы противодействия указанным в законе мерам. Что касается нашей компании, то мы, конечно, будем сообщать информацию о страховых премиях и выплатах, сумма которых превышает 500 000 руб. Однако это никоим образом не заденет нашего клиента. Во-первых, потому, что страховые премии свыше 500 000 руб. мы, как правило, получаем за страхование крупных объектов, и я не вижу здесь и намека на криминал. Во-вторых, потому, что получение выплаты по страховому случаю является событием совершенно рядовым и не может вызывать нездорового интереса фискальных органов. Страхование для того и придумано, чтобы, заплатив 5000 руб. за полис, получить 500 000 руб., если застрахованный дом, не дай бог, сгорит.
Игорь Иванов
Безусловно, закон будет эффективен. На мой взгляд, в основе законопроекта "вольфсбергские принципы", в результате чего ответственность ложится на сами банки. Это приведет к некоторым сложностям в работе, особенно на начальном этапе, пока механизм будет отрабатываться. Банки должны будут создать и соответствующим образом укомплектовать специальные подразделения - compliance control departments (службы внутреннего аудита), которые будут отвечать за контроль операций. В нашем банке такая работа уже начата.
Елена Куйбышева
Думаю, что законопроект будет работать, тем более если учитывать тенденции стремления банков к большей прозрачности в операциях. Между тем законопроект войдет в противоречие с существующими положениями законодательства о коммерческой тайне. Что касается деталей, Дума, возможно, внесет немало поправок в этот законопроект.
Евгений Гавриленков
Закон будет неэффективен и бесполезен. Те лица, которые хотят вложить деньги в экономику, не открывая при этом происхождения средств, всегда найдут способы это сделать. Подобные меры еще больше ухудшают инвестиционную привлекательность страны, поскольку государство показывает свое бессилие в борьбе с незаконными явлениями в экономике. Если государство хочет привлечения инвестиций, оно должно улучшать инвестиционную привлекательность другими способами.