"Прачечная" закрыта

Банковская система Франции дала слабину. Два крупных банка уже перестали принимать чеки своих банков-корреспондентов ряда стран, и вскоре к за ними могут последовать другие.

Societe Generale, второй по величине банк во Франции, объявил в среду, что приостанавливает на два месяца прием чеков израильских банков своей корреспондентской сети. Такое решение, по словам пресс-секретаря банка, связано с расследованием по делу об отмывании денег, которое уже три года ведет следователь Изабель Прево-Депре.

А руководство банка Credit Lyonnais решило отказать в приеме чеков корреспондентским банкам всех 19 стран, которые входят в так называемый черный список FATF. По мнению специалистов FATF, которая была создана для борьбы с отмыванием денег, в странах из черного списка не введены законы, отвечающие международным требованиям по борьбе с отмыванием денег.

Французские банкиры отмечают, что громкое расследование по делу об отмывании денег ставит под удар всю существующую в стране систему корреспондентских отношений. Банки просто не в состоянии выполнить требования принятого во Франции в 1996 г. закона об отмывании денег.

Следствие связано с обнаруженной еще в 1998 г. схемой отмывания денег, основанной на различиях в системах банковских правил, действующих, с одной стороны, во Франции, а с другой - в Израиле и Иордании. Во Франции, чтобы получить деньги по банковскому чеку, нужно депонировать его в банке. Сделать это может только тот, на чье имя выписан чек. В Израиле и Иордании чек можно просто обналичить, а человек, которому этот чек выписан, может переадресовать его другому лицу.

За последние три года следователи допросили высших должностных лиц французских отделений Barclays и American Express. А в начале этой недели были допрошены три высокопоставленных руководителя Societe Generale. Эти допросы связаны с возникшими у следователей подозрениями, что французские банки, поддерживающие корреспондентские отношения с ближневосточными, не проверяют чеки, поступающие из Израиля и Иордании, и не сообщают о подозрительных операциях властям согласно закону об отмывании денег.

Societe Generale ежегодно обрабатывает 3 млн приходящих из-за границы чеков, в том числе 20 000 - 30 000 израильских. Решение французского банка касается таких крупных банков Израиля, как Bank Leumi и Israel Discount Bank. Пресс-секретарь последнего отказалась от комментариев относительно решения Societe Generale, а пресс-секретарь Bank Leumi заявил, что банк пока не получал официального сообщения из Франции, но оно вряд ли отразится на его работе с клиентами в обеих странах.

Тем временем во Франции представители банковских кругов продолжают требовать введения более четких правил работы с чеками, поступающими от банков-корреспондентов, и внесения изменений в банковское законодательство. Глава Банка Франции Жан-Клод Трише заявил в среду, что закон об отмывании денег должен быть изменен. (WSJ, 17. 01. 2002)