Неудобный закон

В январе Госдума одобрила поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов, которые обязали банки сопровождать все безналичные платежи и переводы дополненной информацией о плательщике. Помимо фамилии, имени, отчества банкирам нужно указывать его ИНН, или адрес места регистрации, или дату и место рождения. К новым требованиям сразу появились вопросы – формы платежных поручений не содержат полей для новой информации, и ЦБ предложил поправить закон.

До принятия поправок на действие этих пунктов закона ЦБ наложил мораторий сроком до 15 мая. За это время АРБ, Росфинмониторинг и ЦБ должны были обсудить и подготовить поправки к закону и внести их на рассмотрение в Думу. АРБ подготовила поправки, которые сохранили старый порядок расчетов для платежей с помощью пластиковых карт и ослабили требования для других платежей.

Поправки были согласованы с департаментом финансового мониторинга ЦБ, откуда должны были направиться в юридический и департамент лицензирования ЦБ, после чего документы ждет Росфинмониторинг, но от регулятора они пока не ушли, сказал вице-президент АРБ Андрей Емелин. И теперь банкиры просят продлить мораторий до 1 октября, поскольку в весеннюю сессию их уже не успеют принять, объясняет он.

С ЦБ и Росфинмониторингом связаться не удалось.