Банкам нужны $787 млрд

В сентябре банкам США и Европы предстоит погасить ноты с плавающей ставкой на $95 млрд, до конца 2009 г. – на $787 млрд. По подсчетам аналитиков J.P. Morgan Chase, это на 43% больше, чем за предшествующие 16 месяцев. Ноты с плавающей ставкой и двухлетним сроком обращения были популярным инструментом для банков в 2006 г. Теперь же по ним подходит срок выплат, а деньги на рефинансирование привлечь труднее и дороже.

«Сейчас это даже большая проблема, чем в первом полугодии, – говорит о предстоящих банковских выплатах аналитик Societe Generale Гай Стиар. – [Трудности] продолжатся по крайней мере еще девять месяцев». По данным J.P. Morgan Chase, до конца года Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wachovia и британский HBOS должны погасить ноты на $5 млрд каждый. Крупные выплаты также ожидают Wells Fargo и итальянский Unicredit.

Новые займы обойдутся банкам дороже. В июле 2007 г. доходность по нотам с плавающей ставкой была выше LIBOR на 0,02 процентного пункта, сейчас для некоторых банков этот спрэд составляет 2 п. п.

Вчера Федеральная корпорация США по страхованию депозитов (FDIC) заявила, что ее список «проблемных банков», которым может грозить банкротство, вырос с 90 на конец марта до 117 на конец июня. Банкротства банков в США могут принять столь массовый характер, что у FDIC могут возникнуть проблемы с выплатами их вкладчикам. Поэтому корпорация может обратиться в министерство финансов за кредитами.

На конец июня в страховом фонде FDIC было $45,2 млрд, или всего 1,01% от всех застрахованных депозитов. В середине июля обанкротился IndyMac, банкротство которого с активами в $32 млрд стало третьим по размеру в истории США. На его депозитах было $19 млрд. Поначалу FDIC оценивала выплаты вкладчикам в $4–8 млрд, теперь речь идет о $8,9 млрд. После IndyMac под контроль FDIC перешло еще несколько банков.