Рисковая госкорпорация

Несмотря на то что финансовое положение заемщиков ухудшилось, ВЭБ в отношении некоторых давал очень щедрые поручительства. В отчете говорится, что госкорпорация поручилась на 162 млрд руб. в отношении одного контрагента. ВЭБ поручился перед Центробанком за Газпромбанк, известно из отчетности последнего. Срок поручительства истекает в сентябре, пишет ВЭБ.

Внешэкономбанк (ВЭБ) опубликовал два отчета: эмитента за II квартал и промежуточный по стандартам МСФО за I квартал. До этого ВЭБ никогда не раскрывал своих показателей в таком формате – от госкорпораций закон этого не требует. Первая в истории ВЭБа публикация промежуточной отчетности связана с требованиями ФСФР к эмитентам (госкорпорация разместила облигационный заем), объяснил представитель госкорпорации.

За прошедший год уставный капитал ВЭБа благодаря вливаниям государства увеличился вдвое – со 180 млрд до 362,5 млрд руб. (на 1 июля 2008 г. и 2009 г. соответственно). Госкорпорация также активно привлекала средства, увеличив их объем почти в 5 раз: с 279,6 млрд до 1,3 трлн руб.

Чистая прибыль банка составила 5,7 млрд руб., что немного больше прошлогодней (4,5 млрд руб.), хотя рентабельность активов сократилась с 1,4% до 0,4%, а капитала – с 4,7% до 3,9%. Наиболее доходной операцией ВЭБа было кредитование. Так, с 1 апреля по 30 июня ВЭБ на займах заработал 14,4 млрд руб. (45,6% от общего объема доходов), на процентах от размещения денег в банках – 8,7 млрд руб. (27,7%), на вложениях в ценные бумаги – 6,4 млрд руб. (20,3%).

Кризис повлиял на стратегию ВЭБа, говорится в отчете. Неожиданная для госкорпорации деятельность – участие в финансовом оздоровлении российских банков. Это может изменить профиль ВЭБа: в отчетности говорится о проведении мероприятий, «направленных на корректировку своей стратегии развития на среднесрочную перспективу». Но ВЭБ по-прежнему будет выступать в качестве «кредитора, инвестора, гаранта, организатора <...> консультанта», обещано в отчете.

Объем кредитного портфеля ВЭБа стремительно растет. Его величина на 1 июля этого года (685 млрд руб.) в 3,5 раза больше прошлогоднего показателя. Объем портфеля ценных бумаг увеличился в 3,8 раза – до 452 млрд руб. Из-за этого сильно выросли процентные доходы и расходы. Величина чистого процентного дохода, полученного на 1 июля (18,2 млрд руб.), в 2,3 раза превышает значение прошлогоднего показателя (8 млрд руб.).

Потери же по кредитованию растут из-за нестабильности заемщиков. Из-за ухудшения финансового положения заемщиков ВЭБ вынужден создавать дополнительные резервы на возможные потери по ссудам, говорится в отчете: расход в размере 12,8 млрд руб. против дохода в сумме 0,9 млрд руб.

Максимальный размер риска на одного заемщика составил 76,9% от величины капитала ВЭБа. Предельная величина максимального риска превышена в отношении четырех заемщиков, зафиксировано в отчете, но их имена не раскрываются. Банк просто ссылается на реализацию антикризисных мер правительства. Год назад максимальный размер риска был превышен только в отношении одного заемщика и показатель составлял лишь 39,7%.

Зарплата 12 членов правления ВЭБа в 2008 г. составила 97,1 млн руб., премии – 47,5 млн руб., еще 1,3 млн руб. – материальная помощь. В среднем каждый член правления получил 12,2 млн руб. В отчетности по МСФО зафиксирован любопытный факт: в I квартале «ключевой управленческий персонал» разместил в ВЭБе 2,7 млрд руб. Представитель госкорпорации подчеркнул, что ВЭБ не работает с физлицами.

В среднем каждый работник ВЭБа (среднесписочная численность работников – 1576 человек) получил доход в размере 399 635 руб. (данные за II квартал 2009 г.), включая зарплату и социальное обеспечение. Зарплата не индексировалась и не повышалась с 2006 г., поясняет представитель ВЭБа. В госкорпорации есть служба внутреннего контроля – самостоятельное подразделение, на ее содержание в прошлом году ВЭБ потратил 47,5 млн руб.

«Размер чистой прибыли невысок, но для кризисного времени сносен, – оценивает Игорь Николаев из ФБК. – Тем более что госкорпорация – некоммерческая организация и прибыль не является ее целью». По отчету видно, что кризис заставил ВЭБ вести достаточно рисковую политику, заметил он: «Но очевидно, что ВЭБ руководствуется не экономической целесообразностью, а политическими установками».