Центробанк предупреждает

Вчера Центробанк сообщил о привлечении к административной ответственности предправления банка. Такие сведения ЦБ стал публиковать по закону о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Санкциям подверглась руководитель банка «Верхневолжский» Надежда Тимофеева из-за неисполнения антиотмывочного закона, следует из сообщения ЦБ. Было вынесено предупреждение, штраф не назначали, заверила Тимофеева. Что именно нарушил банк, она не сообщила, но отметила, что банк допустил «небольшую ошибку». Санкций к руководителям банков всегда было много, раньше ЦБ не был обязан о них сообщать, говорит зампред правления банка «Ренессанс кредит» Сергей Королев. Выбор объекта санкций – банк или должностное лицо – всегда остается на усмотрение проверяющего, рассказывает Екатерина Колесова, вице-президент Бинбанка. Чаще выбор падает на организацию, поскольку применять санкции к ней проще, объясняет она.

Предправления банка может быть предупрежден или оштрафован, если банк не предоставляет информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, нарушает сроки ее подачи или если не сообщает в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Под обязательный контроль подпадает масса операций, отмечает Королев: операции, превышающие 600 000 руб. и соответствующие 27 признакам. Например, операции по обмену валюты. Подозрительные операции определяет сам банк: это могут быть 30 операций на сумму 20 000 руб. по счету одного физлица или, например, платежи компании, занимающейся издательской деятельностью, в пользу организации по закупке картофеля, говорит Королев. Критерии носят оценочный характер, они неформализованны и дают возможность для споров между банками и регулятором, считает вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов.

Применение санкций к Тимофеевой никак не повлияет на отношение к ней и ее деловую репутацию, дружно уверяют банкиры.