ЦБ продолжает зачистку

Вчера ЦБ отозвал лицензии у трех небольших банков: московских Трансинвестбанка и «Басманного», а также у махачкалинского Бизнесбанка. Все они были вовлечены в сомнительные операции своих клиентов и не исполняли предписания регулятора.

Трансинвестбанк на 1 июля занимал 607-е место по активам и 414-е по размеру средств физлиц (1,25 млрд руб., данные «Интерфакс-ЦЭА»). В Бизнесбанке (822-е место) было лишь 33 млн руб. частных депозитов, в «Басманном» (859) - 16,6 млн руб. Объем выплат вкладчикам всех трех банков может составить примерно 1,2 млрд руб., говорит представитель АСВ.

В начале сентября ЦБ объявил, что намерен активнее наказывать банки за сомнительные операции, и даже установил формальную планку по их допустимому объему (см. врез). Если за квартал их будет больше 5 млрд руб., или 5% дебетового оборота по счетам клиентов, а нелегальность этих операций будет доказана, ЦБ станет отзывать лицензии, предупреждал зампред ЦБ Михаил Сухов.

В середине августа ЦБ потребовал от Трансинвестбанка прекратить работать со вкладами населения. Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, говорится в сообщении регулятора. Он обвинил банк в невыполнении запретов и ограничений, которые наложил ранее. Также в сообщении упоминается, что банк связывался с клиентами, в значительных объемах проводивших сомнительные операции, «в том числе связанные с выводом денежных средств за границу».

Те же проблемы были и с банком «Басманный». Его клиенты якобы выводили деньги за рубеж, в том числе с помощью схемы с фиктивным импортом товаров, с которой ЦБ начал бороться с начала года. Ранее в число совладельцев банка входил бизнесмен Алексей Алякин, который также владел долями в банках «Кедр» и «Пушкино». Последний стал недавно испытывать трудности с проведением платежей корпоративных клиентов. Агентство «Прайм» со ссылкой на колл-центр передавало, что это связано с техническими работами. В махачкалинском Бизнесбанке проверка ЦБ выявила крупную недостачу, которая не отражалась в учете. Банк не создавал резервы и зарабатывал на «сомнительных операциях клиентов с наличными денежными средствами», говорится в сообщении ЦБ.

В августе обороты Бизнесбанка по кассе, по корсчету в ЦБ и по текущим счетам коммерческих организаций близки друг к другу и составляют около 2 млрд руб., замечает аналитик БКФ-банка Максим Осадчий. По его мнению, это можно интерпретировать как обналичивание средств компаний. Финансист, знакомый с ситуацией в банке, говорит, что руководство пыталось перевести банк из Дагестана, поскольку с начала года «туда зачастил с проверками Центробанк». По его словам, внимание к Бизнесбанку со стороны регулятора объяснялось еще и тем, что банк обслуживал денежные потоки местного пенсионного фонда. В середине июля был назначен новый руководитель Нацбанка Дагестана Владимир Черний, и тогда все ожидали усиления борьбы с незаконной банковской деятельностью в регионе. С осени 2012 г. ЦБ отозвал уже девять лицензий банков, зарегистрированных в Дагестане. Представитель Пенсионного фонда в Дагестане заверила, что на Бизнесбанк никогда не приходилось значительных средств: «Максимум десяток пенсионеров».